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Comment investir à la bourse SANS FRAIS avec Wealthsimple Trade

Investir à la bourse est désormais très simple avec les courtiers à escomptes et les FNB d’allocation d’actifs. Pour certains, les frais de transactions et les frais d’administration sont un frein à l’investissement autonome (même s’ils paient indirectement ces frais avec des fonds communs de placement). Cependant, il est maintenant possible d’acheter des fonds négociés en bourse (FNB) sans frais avec plusieurs plateformes, notamment Banque Nationale Courtage Direct (certaines conditions s’appliquent), Questrade (achat seulement) et Wealthsimple Trade (achat et vente).

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Finances personnelles

Les 3 secrets les mieux gardés du REEE

Aujourd’hui, je vous parle (encore) du véhicule fiscal le plus avantageux pour épargner pour les études de ses enfants, c’est-à-dire le régime enregistré d’épargne-études (REEE). Plus précisément, je vous parle des 3 secrets les mieux gardés du REEE.

En effet, il y a plusieurs caractéristiques importantes du REEE dont peu de gens sont au courant. Ces caractéristiques pourraient avoir un impact important sur le montant d’argent qui sera à la disposition de vos enfants pour leurs études.

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Finances personnelles

Comment épargner 200 000 $ pour les études de ses enfants?

Vous avez bien lu! J’ai un plan pour épargner 200 000 $ pour les études postsecondaires de mes enfants. Je n’ai pas de recette magique ni de secret. Je n’ai pas gagné à la loterie ni investi toutes mes économies dans Tesla. À mon avis, il est relativement simple d’épargner 100 000 $ par enfant pour leurs études, lorsqu’on ne tombe pas dans le piège de la surconsommation et qu’on profite des généreuses subventions offertes par le gouvernement. Personnellement, j’ai deux enfants, alors je vais avoir accumulé 200 000 $ dans un REEE familial (100 000 $ chacun).

Vous allez voir, c’est un plan TRÈS simple à exécuter. Mais, même si le plan est simple, peu de familles réussissent à épargner une telle somme pour les études de leurs enfants! Pourquoi d’après vous?

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Tableau comparatif des FNB de répartition d’actifs ESG

Les FNB de répartition d’actifs (en anglais « Asset Allocation ETF ») sont des produits d’investissement relativement nouveau sur le marché. Ils sont composés de FNB d’actions et de FNB d’obligations et ils se rebalancent automatiquement (sans intervention de votre part). Et bonne nouvelle, il y a maintenant des FNB de répartition d’actifs qui respectent les critères ESG 🙂

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Je continue d’investir malgré la volatilité sur les marchés financiers

Depuis lundi, j’ai reçu une douzaine de courriels et de commentaires sur mon blogue à propos de la volatilité des marchés financiers et de la chute de cette semaine. En effet, les indices boursiers ont chuté de 5%. Est-ce le moment de vendre ses actions et d’attendre que la 2e vague soit terminée? Est-ce le moment de se placer sur les lignes de côté et d’attendre que les élections américaines soient complétées? Voilà le genre de questions que je reçois.

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Finances personnelles Retraite

À quoi ressemble une retraite avec un million de dollars?

Savez-vous à quoi ressemble une retraite avec un million de dollars en placements? La plupart des personnes ne le savent pas, car ils ne planifient même pas leur retraite. En effet, la planification financière de la retraite n’est pas un sujet à la mode. Selon un sondage réalisé par Question retraite, la moitié des Québécois ne se sentent pas assez compétents en matière de finances personnelles pour planifier eux-mêmes leur retraite. Une majeure partie de la population ne connaît pas les diverses sources de revenus à la retraite. D’autres ne savent pas combien ils doivent épargner pour maintenir leur niveau de vie à la retraite. Est-ce qu’il faut absolument avoir un million de dollars pour avoir une retraite décente? Plusieurs questions se posent…

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Finances personnelles Indépendance financière

Bilan du 3e trimestre de 2020

Je suis désolé du retard de publication de mon bilan du 3e trimestre de l’année 2020. J’étais occupé avec mon retour au travail après un congé de paternité, le renouvellement de mon hypothèque, le transfert de nos comptes bancaires (source), l’ouverture du compte REEE familial (source), etc. Puis, j’ai dévoré les livres « La retraite à 40 ans » de Jean-Sébastien Pilotte (source) et « Liberté 45 » de Pierre-Yves McSween (source) en une semaine! Bref, je suis en retard pour la publication de mon bilan du 3e trimestre… et je l’assume 😉

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Finances personnelles

Ouverture d’un compte REEE familial

Non, je n’ai pas l’intention de démarrer un débat comme P-Y McSween à propos de faire un voyage à Walt Disney avant d’ouvrir un REEE 🙂 Cela dit, je vous annonce que nous avons ouvert un compte REEE familial. Plusieurs d’entre vous sont au courant, mais nous avons donné naissance à un deuxième enfant il y a quelques semaines.

Pour ceux qui se posent la question… Oui, nous avons passé du bon temps en famille et nous fait une séance photo pour nouveau-né. Nous avons aussi acheté quelques pyjamas neufs pour combler le manque dans notre lot de pyjamas usagés.

Mais maintenant, passons aux choses sérieuses 😛 Nous avons reçu le numéro d’assurance sociale par la poste, alors nous avons fait ce que tous parents responsables feraient un mois après la naissance de leur enfant… c’est-à-dire ouvrir un Régime enregistré d’épargne-études 😛

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Consommation Finances personnelles Indépendance financière

Une coupe de cheveux à 15 000 $

Je suis tout excité aujourd’hui! Pourquoi, d’après vous? Non, je ne reviens pas du salon de coiffure… Je viens de recevoir un colis d’Amazon par la poste. J’ai enfin reçu ma nouvelle tondeuse à cheveux 🙂

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Finances personnelles Indépendance financière

J’ai été sélectionné pour investir dans CRCD

J’ai parlé de Capital régional et coopératif Desjardins (CRCD) à quelques reprises sur ce blogue. Même si j’ai transféré mon compte chèque de Desjardins à Tangerine (source), il reste que CRCD est un investissement intéressant lorsque vos comptes enregistrés (REEE, CELI, REER) sont maximisés… notamment à cause du crédit d’impôt de 1050 $ 🙂 Cette année, tout comme les années précédentes, j’ai réussi à maximiser mes comptes enregistrés. Ainsi, j’ai décidé d’acheter des parts de CRCD pour l’émission d’actions de 2020.

Dans cet article, je vous explique ce qu’est CRCD et comment cet investissement peut m’aider dans mon parcours vers l’indépendance financière et retraite précoce (FIRE).