Dernière mise à jour le 9 avril 2024
Placements autonomes Wealthsimple (Wealthsimple Trade) est une plateforme de courtage qui a été lancée en 2019. Elle a été la première plateforme de courtage en ligne au Canada à offrir les transactions sans frais. Elle permet d’acheter et de vendre des actions et des fonds négociés en bourse (FNB) sans frais. Lorsque vous ouvrez un compte avec mon lien exclusif Wealthsimple Trade*, vous obtenez un bonus en argent de 25 $ après avoir déposé un montant initial de 150 $.
Vous pouvez aussi obtenir des bonus en ouvrant des comptes avec les autres produits qu’ils offrent, comme leur robot-conseiller (Placements Wealthsimple) et leur compte-chèques à intérêt élevé.
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Qu’est-ce que Wealthsimple?
Wealthsimple est une société canadienne de gestion de placements en ligne qui a été fondée en 2014. Son siège social est à Toronto. Elle a 3 millions de clients et elle détient plus de 30 milliards de dollars canadiens d’actifs sous gestion (janvier 2024).
Wealthsimple offre plusieurs produits, notamment :
- Placements gérés (robot-conseiller) depuis 2014
- Placements autonomes (plateforme de courtage en ligne) depuis 2019 (actions, FNB, options)
- Impôts (logiciel de déclarations de revenus) depuis 2019
- Dépenses et Épargne (compte-chèques à intérêt élevé) depuis 2020
- Crypto (plateforme de cryptomonnaies) depuis 2020
- Fonds de crédit privé (nécessite un portefeuille de 100 000 $ ou plus)
Qu’est-ce que Wealthsimple Trade (Placements autonomes)?
Wealthsimple Trade (Placements autonomes) vous permet d’acheter et de vendre des actions et des fonds négociés en bourse (FNB) sans frais sur les principales bourses canadiennes et américaines (TSX, NYSE, NASDAQ, NEO et CSE).
La majorité des autres plateformes de courtage charge des frais de transaction variant entre 5 et 10 $. Sinon, il y a des plateformes de courtage comme Questrade et Virtual Brokers qui offrent l’achat de FNB sans frais, mais il y a des frais pour la vente.
Finalement, il y a des courtiers en ligne comme Desjardins Courtage en ligne (Disnat) et Banque Nationale Courtage direct qui ne chargent pas de frais de transaction. Cependant, elles ont des frais d’administration ou frais d’inutilisation…
Ainsi, si vous voulez faire l’autogestion de vos placements et économiser sur les frais, Wealthsimple Trade peut être un bon choix pour vous!
Les types de comptes pour investir sont : compte personnel non enregistré, CELI, REER et CELIAPP. Malheureusement, les comptes REEE, REEI, FERR, CRI, etc., ne sont pas disponibles avec Wealthsimple Trade.
Finalement, Wealthsimple Trade offre plusieurs fonctionnalités comme les fractions d’actions, le réinvestissement automatique des dividendes et le prêt d’actions.
Comment fonctionne Wealthsimple Trade (Placements autonomes)?
Wealthsimple Trade (Placements autonomes) est disponible sur les téléphones intelligents (iOS et Android) et sur les ordinateurs (Web). Leurs interfaces sont simples d’utilisation et permettent d’acheter des actions/FNB en quelques clics.
Pour commencer, inscrivez-vous ici* (inclus un bonus de 25 $).
Téléchargez l’application mobile (iOS ou Android) ou utilisez la version Web. Ensuite, vous devez choisir le ou les types de comptes que vous voulez ouvrir :
- Compte personnel non enregistré
- Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
- Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)
Finalement, déposez des fonds en connectant votre compte de banque.
Vous pouvez maintenant investir dans des milliers d’actions/FNB canadiens et américains sans frais de transaction !
De plus, vous pouvez même acheter des fractions d’actions. En effet, Wealthsimple Trade est une des rares plateformes de courtage au Canada à offrir l’achat et la vente de fractions d’actions.
Frais sur Wealthsimple Trade
Comme mentionné précédemment, il n’y a pas de frais de transaction pour l’achat et la vente d’actions et de fonds négociés en bourse (FNB) sur Wealthsimple Trade.
De plus, il n’y a pas de frais d’ouverture de compte, de frais de dépôts/retraits, de frais d’administration, de frais d’inactivité ni de solde minimale de compte.
Wealthsimple est capable d’offrir une plateforme de courtage en ligne sans frais, car elle a bâti un service à faible coût à l’aide de la technologie (elle n’a pas de charge pour un parc immobilier contrairement aux banques traditionnelles). De plus, Wealthsimple fait de l’argent avec d’autres produits (ex. : robot-conseiller) et avec les frais de conversion de devises (CAD/USD). Par exemple, lors de l’achat d’actions américaines, Wealthsimple charge des frais de conversion de devises de 1,5 %. Ce frais qui est somme toute raisonnable considérant que d’autres plateformes de courtage chargent des frais d’environ 2,0 %. À notez que ces frais sont éliminés pour les plans « Avantage » et « Génération ».
Wealthsimple a lancé en 2022 un compte « Trade Plus » qui permet d’avoir des comptes en dollars américains (USD), des cotes en temps réel, des alertes de prix illimités et des fonds instantanés jusqu’à 5 000 $. Ce service coûte 10 $ par mois. Avec un compte en dollars américains, vous ne payerez plus de frais de conversion de devise (CAD/USD) de 1,5 % en plus de l’absence de frais de transaction.
Transférer vos comptes gratuitement vers Wealthsimple
Si vous avez un compte de placements dans une autre institution financière, vous pouvez le transférer dans votre compte Wealthsimple.
Votre institution financière actuelle peut facturer des frais de transfert entre 50 $ et 150$. Ceux-ci seront déduits de la valeur de votre compte au moment du transfert.
Wealthsimple rembourse ces frais lorsque votre transfert est d’une valeur de 5000 $ ou plus. Vous n’avez qu’à remplir la demande de remboursement de frais de transfert sur l’application mobile.
Programme de référencement de Wealthsimple Trade
Les nouveaux clients qui ouvrent un compte avec mon lien exclusif Wealthsimple Trade* obtiennent un bonus en argent de 25 $ après avoir déposé un montant initial de 150 $.
En tant que client de Wealthsimple Trade, vous pouvez vous aussi recommander des clients en partageant votre code ou lien de référencement avec vos amis.
Vous devez aller dans l’onglet « Récompenses » et copiez votre code ou lien de référencement (parrainage). Quand vos amis s’inscrivent à Wealthsimple Trade, vous recevrez tous les deux un bonus en argent.
Vous avez ouvert un compte sans lien/code de référence depuis moins de 30 jours ? Vous pourriez quand même recevoir un bonus…
Si vous n’avez pas utilisé mon lien exclusif, vous pouvez quand même recevoir un bonus, sous certaines conditions. En effet, si votre compte est ouvert depuis moins de 30 jours, vous pouvez entrer mon code à 6 caractères alphanumérique dans l’application mobile. Le code est : SSMJWA
La procédure est expliquée ici : https://promotions.wealthsimple.com/hc/en-ca/articles/19646567019035-Wealthsimple-Referral-Bonus-Promotion (voir section « I was given a referral link by a friend but I forgot to use it when I signed up. Can I still get the bonus? »)
Notez que le code à 6 caractères alphanumérique est un code (personnel) du programme de parrainage de Wealthsimple. Ce n’est pas le lien d’affiliation (affaires) de Retraite 101.
Est-ce que Wealthsimple Trade est sécuritaire?
Wealthsimple est une société canadienne (basée à Toronto) qui existe depuis 2014 et qui a plus de 3 millions de clients. Les données sont chiffrées et l’accès aux comptes est protégé avec l’authentification à 2 facteurs (2FA ou « 2-Factor Authentication »).
Wealthsimple Trade est une division de « Canadian ShareOwner Investments Inc. (ShareOwner) », un courtier en placement inscrit dans chaque province et chaque territoire du Canada. Elle est membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les comptes clients détenus auprès de ShareOwner sont protégés par le FCPE.
Avantages et désavantages de Wealthsimple Trade
Avantages :
- Interfaces simples d’utilisation
- Achats et ventes d’actions et FNB sans frais
- Pas de solde minimal de compte
- Pas de frais d’ouverture de compte, frais de dépôts/retraits, frais d’administration, frais d’inactivité
- Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)
- Fractions d’actions
- Prêt d’actions
- Comptes en dollars américains (« Trade Plus »)
- Assurance du FCPE
Désavantages :
- Pas de compte marge, REEE, REEI, CRI, FRV, FEER
Autres plateformes de courtage
Les autres plateformes de courtage comparables sont Questrade et Qtrade.
À LIRE : Quelle est la meilleure plateforme de courtage?
Sinon, voici un comparateur de plateformes de courtage (courtiers en ligne) :
Pour ceux qui préfèrent utiliser un robot-conseiller plutôt que de faire de l’investissement autogéré (courtage), Wealthsimple offre une solution clé en main avec Placements Wealthsimple. Lorsque vous ouvrez un compte avec mon lien exclusif Placements Wealthsimple*, vous obtenez un bonus en argent de 25 $ après avoir déposé un montant initial de 500 $.
Meilleures Offres
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Obtenez un bonus en argent de 25 $ après avoir déposé un montant initial de 150 $.
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Obtenez jusqu’à 150 $ de remise en argent! (code promotionnel «PROMO2024»)
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Obtenez 50 $ en transactions gratuites.
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Est-ce possible de transférer des actions que j’ai chez bnc courtage vers wealtsimple. Vos explications des diverses applications sont claires.
Merci
Bonjour Claude,
Oui, bien entendu. En plus, Wealthsimple Trade (WST) vous remboursera les frais de transfert (chargés par l’institution financière cédante, dans ce cas-ci, Banque Nationale Courtage direct – BNCD) jusqu’à concurrence de 150 $, si vous transférez une somme de 5 000 $ ou plus. De plus, vous obtenez un bonus en argent de 25 $ après avoir déposé un montant initial de 150 $ lorsque vous utilisez mon lien exclusif Wealthsimple Trade.
Ainsi, ouvrez un compte de courtage WST et demandez le transfert de vos actions de BNCD (formulaire très simple à remplir sur l’application mobile). Le délai de transfert de comptes peut prendre quelques semaines, alors entre temps, vous pouvez faire un dépôt initial de 150 $ ou plus pour obtenir le bonus en argent de 25 $. Une fois que le transfert de BNCD vers WST est terminé, vérifiez les frais qui ont été chargés par BNCD (déduit du montant de votre transfert). Ensuite, allez remplir la demande de remboursement de frais de transfert sur l’application mobile WST. Encore une fois, c’est un formulaire très simple à remplir sur l’application mobile.
Bonne soirée et au plaisir,
R101
Salut Vincent, j’espère que tu vas bien.
Je suis intéressé d’investir dans un fond FNB d’allocation d’actifs sur Wealth Simple (ex. VGRO). Je suis présentement chez une autre institution financière et celle-ci me fournit des relevés fiscaux et des relevés de mes cotisations effectuées pour mes comptes RÉR et CELI.
Sais-tu si Wealth Simple offrent aussi ces rapports ?
Merci
Bonjour Simon,
Je confirme que Wealthsimple fournit les relevés fiscaux (elle a les mêmes obligations que tous les courtiers à escompte, banques à charte canadienne, sociétés de fiducie, etc.). De plus, Wealthsimple offre des relevés de cotisations et de rendement (il y a des relevés mensuels, mais d’autres relevés sont aussi offerts).
P.S. Ma femme utilise toujours Wealthsimple pour son CELI et son REER. Elle est très satisfaite (interfaces, facilité d’utilisation, gratuité, etc.). Tous les relevés fiscaux (dans son cas, cotisations REER) étaient disponibles à temps pour produire nos déclarations de revenus il y a quelques jours.
Au plaisir,
Vincent (alias R101)