J’ai créé Retraite101 pour partager mon parcours financier et aider les Québécois à prendre leurs finances en main.
Au fil des années, j’ai aussi créé des outils pour m’aider à suivre ma situation financière, planifier mes objectifs et tester différents scénarios.
Je vous propose maintenant certains de ces outils dans ma boutique sous forme de fichiers Excel et de calculateurs.
Vous pouvez les utiliser pour suivre votre budget, calculer votre actif net, planifier votre retraite, explorer le CoastFIRE ou mieux comprendre votre situation financière.
Choisissez simplement l’outil qui correspond à votre besoin actuel.
Note : Ces outils sont conçus à des fins éducatives et de planification personnelle. Ils ne constituent pas des conseils financiers personnalisés.
Quel outil vous convient?
| Votre besoin | Outil |
|---|---|
| Suivre mes revenus et dépenses | Outil de budget mensuel* |
| Suivre l’évolution de mon patrimoine | Suivi de l’actif net* |
| Faire le portrait complet de mes finances | Bilan patrimonial simplifié* |
| Calculer mon taux d’épargne | Calculateur Taux d’épargne* |
| Vérifier mon potentiel CoastFIRE | Calculateur CoastFIRE* |
| Tester différents scénarios de retraite | Simulateur de décaissement* |
| Explorer le report de la PSV ou du RRQ | Calculateur de report PSV/RRQ* |
| Estimer une rente RREGOP | Outil pour estimer le RREGOP* |
| Planifier l’épargne-études | Simulateur de REEE* |
| Créer une facture | Modèle de facture* |
Gérer mes finances au quotidien
Avant de penser à la retraite ou à l’indépendance financière, il faut savoir où l’on se trouve. Ces premiers outils permettent de suivre les principaux indicateurs de votre situation financière.
Outil de budget mensuel
Le budget permet de comprendre où va votre argent et quelle somme vous pouvez réellement épargner chaque mois.
Outil de budget mensuel
Suivez vos revenus et vos dépenses pour mieux comprendre votre capacité d’épargne chaque mois.
Avantages :
- Suivre vos revenus et dépenses
- Identifier vos principaux postes de dépenses
- Calculer votre capacité d’épargne
Achat sécurisé via BuyMeACoffee*. Voir tous les outils de la boutique en ligne.
À LIRE : Pourquoi et comment établir un budget mensuel ?
Suivi de l’actif net
L’actif net permet de suivre l’évolution de votre patrimoine au fil du temps, en tenant compte de vos actifs et de vos dettes.
Suivi de l’actif net
Calculez votre actif net et suivez l’évolution de votre patrimoine au fil du temps.
Avantages :
- Calculer automatiquement votre actif net
- Suivre votre progression avec un historique
- Visualiser l’évolution de votre patrimoine
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À LIRE : Pourquoi et comment calculer votre actif net?
Bilan patrimonial simplifié
Le bilan patrimonial donne une vue d’ensemble de vos comptes, placements, biens et dettes à un moment précis.
Bilan patrimonial simplifié
Regroupez vos actifs et vos dettes dans un seul fichier pour obtenir une vue d’ensemble de votre patrimoine.
Avantages :
- Centraliser vos informations financières
- Visualiser votre patrimoine global
- Préparer votre bilan financier
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À LIRE : Pourquoi faire un bilan patrimonial chaque année
Planifier mon avenir financier
Une fois votre situation financière connue, vous pouvez commencer à tester différents scénarios. Ces outils servent notamment à suivre votre épargne, explorer le CoastFIRE et réfléchir à la retraite.
Calculateur Taux d’épargne
Le taux d’épargne permet de mesurer la proportion de vos revenus que vous mettez de côté. Cet indicateur peut notamment vous aider à suivre vos progrès vers vos objectifs financiers.
Calculateur Taux d’épargne
Calculez la proportion de vos revenus que vous épargnez et suivez son évolution.
Avantages :
- Calculer votre taux d’épargne
- Suivre son évolution
- Mesurer votre progression financière
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À LIRE : Trucs simples pour augmenter votre taux d’épargne
Calculateur CoastFIRE
Le CoastFIRE consiste à avoir accumulé suffisamment de capital pour permettre à vos placements de continuer à croître jusqu’à votre objectif futur.
Ce calculateur permet de tester différents scénarios selon votre capital, votre horizon et votre rendement projeté.
Calculateur CoastFIRE
Testez différents scénarios pour voir comment votre capital actuel pourrait évoluer vers votre objectif CoastFIRE.
Avantages :
- Tester différents horizons
- Modifier le rendement projeté
- Explorer votre potentiel CoastFIRE
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À LIRE : Comment calculer le CoastFIRE ?
Simulateur de décaissement
À l’approche de la retraite, la question n’est plus seulement de savoir combien accumuler. Il faut aussi réfléchir à la façon dont vous pourriez retirer votre patrimoine au fil du temps.
Simulateur de décaissement
Explorez différents scénarios de retraits à la retraite selon votre patrimoine et vos besoins.
Avantages :
- Tester différents scénarios de retrait
- Visualiser l’évolution de votre patrimoine
- Explorer différentes stratégies de décaissement
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Calculateur de report PSV/RRQ
Le moment où vous commencez à recevoir certaines prestations gouvernementales peut avoir une incidence sur vos revenus futurs. Cet outil permet d’explorer différents scénarios de report de la PSV et du RRQ.
Calculateur de Report PSV/RRQ
Explorez l’impact du report de la PSV ou du RRQ sur vos revenus futurs.
Avantages :
- Comparer différents âges de début
- Visualiser l’impact sur les revenus futurs
- Tester différents scénarios
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Outil pour estimer le RREGOP
Si vous participez au RREGOP, cet outil permet d’estimer vos prestations futures à partir de certaines données liées à votre carrière.
Outil pour estimer le RREGOP
Estimez vos prestations futures du RREGOP à partir de vos années de service et de votre salaire.
Avantages :
- Estimer vos prestations futures
- Explorer différents scénarios
- Planifier vos revenus de retraite
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Planifier l’épargne-études
Simulateur de REEE
Le REEE permet d’accumuler de l’épargne pour les études postsecondaires tout en profitant de subventions gouvernementales admissibles.
Le simulateur permet de tester différents scénarios de cotisations et de subventions pour vos enfants ou petits-enfants.
Simulateur de REEE
Testez différents scénarios de cotisations et de subventions pour planifier l’épargne-études de vos enfants ou petits-enfants.
Avantages :
- Explorer différents montants de cotisation
- Tenir compte des subventions
- Projeter l’épargne disponible
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À LIRE : Le guide ultime du REEE
Autres outils
Modèle de facture
Ce modèle permet de créer rapidement des factures personnalisables pour vos activités professionnelles ou vos contrats.
Modèle de facture
Créez rapidement des factures personnalisables pour vos activités professionnelles ou vos contrats.
Avantages :
- Créer des factures rapidement
- Personnaliser vos documents
- Garder un suivi de vos revenus
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Pourquoi ai-je créé ces outils?
J’utilise moi-même plusieurs outils pour suivre mes finances personnelles.
Au fil des années, j’ai constaté qu’il existe énormément d’information financière, mais qu’il peut être difficile de transformer cette information en actions concrètes.
Un fichier bien structuré peut parfois être plus utile qu’une longue explication.
J’ai donc créé ou adapté ces outils pour répondre à des besoins très concrets : suivre mes dépenses, calculer mon actif net, planifier mes objectifs et tester différents scénarios.
Certains de ces outils ont évolué au fil du temps, à mesure que ma propre situation financière changeait.
Vous n’avez toutefois pas besoin de reproduire ma façon de gérer mes finances. L’objectif est plutôt de vous donner des outils que vous pouvez adapter à votre propre situation.
Avant d’acheter
Les outils sont vendus sous forme de fichiers numériques. L’achat et le téléchargement sont effectués via la plateforme sécurisée BuyMeACoffee*.
Les outils sont destinés à un usage personnel et éducatif. Ils ne constituent pas des conseils financiers personnalisés.
Si vous avez besoin d’un outil précis, je vous recommande de commencer par celui qui répond directement à votre besoin actuel. Vous pourrez toujours ajouter d’autres outils plus tard.
Conclusion
Il n’est pas nécessaire d’utiliser tous ces outils. Commencez par celui qui répond à votre besoin le plus important aujourd’hui.
- Vous voulez mieux comprendre vos dépenses? Commencez par le budget.
- Vous souhaitez suivre votre patrimoine? Utilisez le suivi de l’actif net.
- Vous réfléchissez à l’indépendance financière? Explorez le calculateur CoastFIRE.
- Vous approchez de la retraite? Les outils de décaissement, de PSV/RRQ ou de RREGOP pourraient être plus pertinents.
L’objectif n’est pas de rendre vos finances plus complexes. C’est de vous donner une structure simple pour mieux comprendre votre situation et prendre vos propres décisions.
FAQ – Boutique en ligne
Ils s’adressent aux personnes qui souhaitent mieux suivre leurs finances, planifier certains objectifs ou tester différents scénarios financiers.
Les produits sont des fichiers numériques disponibles après l’achat sur la plateforme utilisée par la boutique.
Les outils sont conçus pour être personnalisables. Les possibilités peuvent toutefois varier selon le fichier.
Non. Je vous recommande de commencer par l’outil qui répond à votre besoin actuel.
Non. Ils servent à organiser des informations et à explorer des scénarios. Ils ne remplacent pas un conseil financier personnalisé.
Oui. Certains outils sont spécifiquement conçus pour explorer le CoastFIRE, le décaissement, la PSV, le RRQ ou le RREGOP.
Les achats de la boutique sont effectués via BuyMeACoffee*. Les détails concernant les achats et les produits sont présentés sur la boutique.
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- Budget mensuel
- Actif net
- Bilan patrimonial
- Taux d’épargne
- CoastFIRE
- Décaissement
- PSV/RRQ
- RREGOP
- REEE
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