Voici les meilleures offres pour des produits de finances personnelles que je recommande : comptes d’épargne, comptes chèques, cartes de crédit, plateformes de courtage en ligne et autres investissements.
Investissement
Wealthsimple : Prime de 1%
Obtenez une prime en argent de 1% lorsque vous transférez ou déposez au moins 15 000 $. Il n’y a pas de maximum, alors le montant de la prime est illimité. C’est la meilleure promotion de Wealthsimple à date. De plus, en utilisant mon code «SSMJWA», vous obtenez un bonus supplémentaire de 25$.
→ Personnellement, j’ai transféré mon portefeuille de plus de 500 000 $ chez Wealthsimple en juin 2024.
Avantages de Wealthsimple Trade :
- Pas de frais d’administration, pas de frais de négociation, pas de solde minimum requis.
- Fractions d’actions
- Prêt d’actions (pour générer des revenus passifs)
- Dépôts instantanés jusqu’à 50 000 $ (clientèle «Essentiel»)
- Investissements automatiques à la fréquence de votre choix
- Opérations boursières en dollar américain sans commission (clientèle «Avantage» et «Génération»)
À LIRE : Mon évaluation de Wealthsimple Trade
→ Si vous n’avez pas 15 000 $, mais que vous voulez commencer à investir en bourse, vous pouvez quand même utiliser mon code «SSMJWA» et obtenir un bonus de 25$.
Questrade Placements Autogérés
Questrade* est classé comme une des meilleures plateformes de courtage au Canada. L’achat de fonds négociés en bourse (FNB) est sans commission.
À LIRE : Évaluation de Questrade
OFFRE : Ouvrez un compte d’investissement avec mon lien exclusif Questrade* et obtenez 50 $ en transactions gratuites.
Qtrade Investissement Direct
Qtrade* est un des meilleurs courtiers en ligne au Canada. Il a été fondé en 2001 et son siège social est à Vancouver. Ce courtier en ligne indépendant permet d’investir avec plusieurs types de comptes (Comptant, Marge, CELI, CELIAPP, REER/FERR, CRI/FRV, REEE, …), en dollars canadiens (CAD) et américains (USD) et dans plusieurs classes d’actifs.
À LIRE : Évaluation de Qtrade
OFFRE : Obtenez jusqu’à 150 $ de remise en argent! (code promotionnel « PROMO2024 »)
Wealthsimple Placements Gérés
Si vous préférez des placements gérés par une équipe d’experts plutôt que l’investissement autonome, Wealthsimple Placements Gérés (Placements Wealthsimple*) offre une solution clé en main.
OFFRE : Lorsque vous ouvrez un compte avec mon lien exclusif Placements Wealthsimple*, vous obtenez un bonus en argent de 25 $ après avoir déposé un montant initial de 500 $.
Dossier de crédit gratuit
Borrowell* est une société de technologie financière de score de crédit qui permettent aux Canadiens d’accéder GRATUITEMENT à leurs cotes et rapports de crédit.
À LIRE : Évaluation de Borrowell
Récompenses sur vos achats
Obtenez des récompenses en argent sur vos achats avec les cartes de crédit ci-dessous.
Carte Visa Infinite TD Aéroplan
- Offre de bienvenue : Jusqu’à 40 000 Points Aéroplan (Fin le 3 Sept 2024)
- Obtenez 1,5 point par dollar sur les achats dans les épiceries et les stations-service
- Obtenez 1,5 point par dollar sur les achats Air Canada admissibles
- Avantages Air Canada
- Crédit NEXUS
Des modalités s’appliquent
- Offre de bienvenue : Jusqu’à 15 000 Points-Privilèges
- 5X les points sur l’épicerie et les restaurants
- 3X les points sur les abonnements à des services de diffusion en continu
- 2X les points sur les achats de transport et d’essence et sur les achats de voyages
- Utilisez vos points pour n’importe quel achat
- Transférez vos points vers des partenaires aériens et hôteliers
- Nommée « Meilleure carte de crédit American Express » et « Meilleure carte de crédit pour les restaurants » en 2024 selon Milesopedia
Des modalités s’appliquent
Carte Dividendes CIBC Visa Infinite
- Offre de bienvenue : Jusqu’à 300 $ de remise en argent
- Aucuns frais annuels la première année (120 $ après la 1re année)
- 4 % de remise en argent sur l’épicerie et l’essence
- 2 % de remise en argent sur le transport, le restaurant et les paiements périodiques
- Assurances achats
Des modalités s’appliquent
Carte Mastercard BMO Remises World Elite
- Offre de bienvenue : Jusqu’à 260 $ de remise en argent (Fin le 30 nov 2024)
- Aucuns frais annuels la première année (120 $ après la 1re année)
- 5 % de remise en argent sur l’épicerie*
- 4 % de remise en argent sur les déplacements, incluant le covoiturage, les taxis et le transport en commun*
- 3 % de remise en argent sur l’essence et les recharges électriques*
- 2 % de remise en argent sur les paiements de factures périodiques*
- Services d’assistance routière sans frais*
- Assurance voyage BMO Remises World Elite*
- Acceptée chez Costco (avec remise en argent de 1 %)
Des modalités s’appliquent
Carte Mastercard World Elite de la Banque Nationale
- Offre de bienvenue : Jusqu’à 40 000 points (Fin le 15 Août 2024)
- Obtenez 5X les points sur l’épicerie et les restaurants
- Obtenez 2X les points sur l’essence, les recharges électriques et les factures récurrentes
- Obtenez 150 $ en crédit-voyage annuel
- Excellentes assurances pour les voyages (jusqu’à 60 jours de voyage)
- Accès illimités et gratuits au Salon Banque Nationale
- Acceptée chez Costco
- Nommée « Meilleure Carte de Crédit pour les Voyages » et « Meilleure Carte de Crédit pour les Assurances » par Milesopedia en 2023 et 2024
Des modalités s’appliquent
Visa Infinite Passeport Banque Scotia
- Offre de bienvenue : Jusqu’à 35 000 Points Scène+ (Fin le 31 Oct 2024)
- Obtenez 3 points par dollar d’achat dans les épiceries Sobeys & IGA
- Obtenez 2 points par dollar d’achat pour les achats dans les épiceries, les restaurants, les centres de divertissement et les transports publics
- Aucuns frais pour les transactions en devises étrangères
- 6 accès gratuits aux salons d’aéroport
- Couverture d’assurance voyage complète
- Avantages Visa Infinite
- Nommée « Meilleure carte de crédit sans frais de conversion » par Milesopedia en 2024
Des modalités s’appliquent
Comptes d’épargne
Compte d’épargne Momentum PLUS de la Banque Scotia
- Obtenez jusqu’à 6,05 % d’intérêt pendant les 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte
- Aucuns frais mensuels
- Aucun solde minimum requis
- Virements illimités entre comptes
- Dépôt de chèque virtuel
- Plan d’épargne automatique
*Des conditions s’appliquent
Compte Courant de la Banque EQ
- Offre : Gagnez jusqu’à 4,00 % d’intérêt* sur les services bancaires courants
- Compte sans frais
- Pas de solde minimum requis
- Fonctionnalités gratuites : opérations courantes, virements Interac, paiements de facture et dépôts/retraits
*Des conditions s’appliquent
Wealthsimple Dépenses et Épargne (Wealthsimple Cash)
- Compte-chèques à intérêt élevé de Wealthsimple
- Obtenez un bonus de 25 $ lorsque vous ouvrez et approvisionnez un compte Wealthsimple à l’aide de mon code : SSMJWA (+ une récompense de 250 $ si vous accédez au statut «Avantage» dans les 30 jours et de 1 000 $ pour le statut «Génération»)
- Aucuns frais mensuels
- Taux d’intérêt entre 4 % et 5 %
- Récompense de 1 % sur vos achats
- Virement Interac sans frais jusqu’à 5 000 $ par jour ou 10 000 $ par semaine
- Pas de frais de change sur les achats à l’étranger
- Protection SADC jusqu’à 500 000 $
Achieva Financial
Achieva Financial est une banque en ligne qui offre un compte d’épargne avec un taux d’intérêt parmi les plus élevés au Canada (actuellement 3,60%). Son siège social est au Manitoba, mais le compte d’épargne est disponible pour les Québécois(es).
À LIRE : Évaluation de Achieva Financial
OFFRE : Lorsque vous ouvrez un compte d’épargne avec mon code de référence Achieva Financial (code Petal V239052370), vous obtenez un bonus de 25 $ après avoir déposé un montant initial de 250 $.
Tangerine
Tangerine est une banque en ligne qui offre un des meilleurs comptes d’épargne sans frais au Canada. Le taux d’intérêt de leur compte d’épargne est plus élevé que dans les banques traditionnelles.
À LIRE : Évaluation de Tangerine
OFFRE : Lorsque vous ouvrez un compte d’épargne avec ma clé orange Tangerine (41295367S1), vous obtenez un bonus de 50 $ après avoir déposé un montant initial de 250 $.
Comptes chèques
Compte Chèques BMO Performance
Offre spéciale : Obtenez jusqu’à 600 $ en prime de bienvenue*
Sans frais mensuels si vous maintenez un solde minimal de 4 000$
Des modalités s’appliquent
Compte Chèques BMO Performance pour Nouveaux Arrivants
Offre spéciale : Obtenez jusqu’à 600 $ en prime de bienvenue*
Frais mensuels : 0 $
Des modalités s’appliquent
Compte Chèques BMO Performance pour Étudiants
Offre spéciale : Obtenez une prime de 100 $ et 6 mois de pizza chez Domino’s*
Frais mensuels : 0 $ (Aucuns frais mensuels pendant vos études et pendant un an après l’obtention de votre diplôme)
Des modalités s’appliquent
Compte Chèques Banque Scotia Forfait Essentiel
Offre spéciale : 400 $ en prime de bienvenue
Frais mensuels annulés avec un solde de clôture minimum quotidien de 4 000 $
Des modalités s’appliquent
Rabais chez Virgin Plus
Lorsque vous vous abonnez avec un forfait admissible de 2 ans ou avec un forfait « Apportez votre téléphone », vous recevrez un crédit de 50 $ sur votre facture (5 $/mois pendant 10 mois).
Personnellement, j’utilise la téléphonie mobile et l’internet résidentiel de Virgin Plus* depuis 2019 et je suis un client satisfait. Les forfaits sont abordables et les prix sont négociables.
Économies à l’épicerie
Flashfood : 3 $ de rabais à l’épicerie
Flashfood est une application mobile pour économiser de l’argent et lutter contre le gaspillage alimentaire. L’application donne accès à d’immenses économies sur le prix des aliments comme la viande, les fruits et les légumes approchant leur date de péremption dans les épiceries. Obtenez un rabais de 3 $ lorsque vous faites un premier achat de 15 $ ou plus grâce à mon code « VINC2SP8F ».
FoodHero : 5 $ de rabais à l’épicerie
FoodHero est une application mobile pour économiser de l’argent et lutter contre le gaspillage alimentaire. Vous pouvez acheter le surplus de nourriture dans les magasins locaux à des prix très avantageux. Utilisez mon code d’invitation « vincentm46 » et recevez 5 $ lorsque vous aurez effectué votre première commande.
Cryptomonnaies
Wealthsimple Crypto
Wealthsimple Crypto* est une plateforme canadienne réglementée qui permet d’acheter et de vendre plus de 50 cryptomonnaies.
OFFRE EXCLUSIVE : Obtenez un bonus de 25 $ lorsque vous ouvrez et approvisionnez un compte Wealthsimple à l’aide de mon code : SSMJWA (+ une récompense de 250 $ si vous accédez au statut «Avantage» dans les 30 jours et de 1 000 $ pour le statut «Génération»)
Portefeuille numérique hors ligne : Ledger Nano X
Le meilleur moyen de sécuriser ses cryptomonnaies est de placer l’accès à ses clés privées (« Private keys ») dans un portefeuille numérique hors ligne (« Cold Wallet »). À mon avis, le Ledger Nano X* est le meilleur portefeuille numérique hors ligne sur le marché.
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