Évaluation de Qtrade : avantages, frais et plus

Évaluation de Qtrade : Types de comptes, Frais, Sécurité, Avantages / Désavantages

Qtrade est un des meilleurs courtiers en ligne au Canada. Il a été fondé en 2001 et son siège social est à Vancouver. Ce courtier en ligne indépendant permet d’investir avec plusieurs types de comptes dans des actions, des FNB, des options, et plus encore. Cette évaluation de Qtrade inclut les avantages et les inconvénients, les frais, la sécurité de la plateforme et une comparaison avec les autres courtiers en ligne.

Qu’est-ce que Qtrade?

Évaluation de Qtrade : avantages, frais, et plus

Qtrade (Qtrade Investissement direct) est un courtier en ligne indépendant qui a été fondé en 2001. Son siège social est à Vancouver. Ce dernier fait partie de Patrimoine Aviso (Aviso Wealth), une société de gestion de placements avec plus de 95 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

La société de gestion de placements offre deux principaux services :

  • Qtrade : Compte d’investissement autogéré (courtage);
  • Portefeuilles accompagnés Qtrade : Compte d’investissement géré par un robot-conseiller (anciennement appelé « VirtualWealth »).

Qtrade est une plateforme de courtage qui est disponible autant sur ordinateur de bureau (Web) que sur téléphone intelligent (iOS, Android). Il est possible de négocier des produits d’investissement comme des actions, des fonds négociés en bourse (FNB), des obligations, des fonds communs de placement, des CPG, des options, etc.

Qtrade a été classée au premier rang des courtiers en ligne au Canada pour la qualité du service à la clientèle, et ce, huit fois au cours des six dernières années.

Types de comptes disponibles sur Qtrade

Vous pouvez investir avec un ou plusieurs types de comptes :

  • Compte sur marge;
  • Compte au comptant (compte non enregistré);
  • CELI (Compte d’épargne libre d’impôt);
  • REER (Régime enregistré d’épargne-retraite);
  • CRI (Compte de retraite immobilisé);
  • REEE (Régime enregistré d’épargne-études);
  • Compte en devise canadienne (CAD) et américaine (USD);
  • Etc.

Frais sur Qtrade

Qtrade n’est pas une plateforme de courtage sans frais comme Wealthsimple Trade, mais elle a des frais de négociation parmi les plus bas au Canada. Par exemple, Qtrade offre l’achat de plus de 100 fonds négociés en bourse (FNB) sans frais.

Voici les frais de négociation :

  • Actions : 8,75 $
  • FNB : 8,75 $ (100+ FNB sans frais de négociation)
  • Options : 8,75 $ + 1,25 $ par contrat
  • FCP : Gratuit
Tableau des frais de négociation sur Qtrade
Tableau des frais de négociation sur Qtrade

Qtrade charge des frais de compte. Les frais d’administration sont de 25 $ par trimestre si votre solde est de moins de 25 000 $. En d’autres mots, si le solde de votre compte est de 25 000 $ ou plus, les frais d’administration ne sont pas facturés.

Cliquez sur le lien suivant pour plus d’informations sur les frais de compte.

Notez qu’il y a des frais réduits pour les investisseurs actifs (« Investisseur Plus ») et pour les jeunes investisseurs (18-30 ans).

Transférez vos comptes gratuitement (valeur de 150 $)

Lorsque vous ouvrez un compte Qtrade, vous pouvez transférer vos comptes d’investissement existants d’autres institutions financières / courtiers en ligne.

Les frais de transfert sont remboursés jusqu’à 150 $ par compte et il n’y a pas de limite pour le nombre de comptes que vous pouvez transférer.

Pour être admissible au remboursement de 150 $ par compte, vous devez envoyer par courriel à Qtrade une preuve de votre ancienne plateforme de courtage indiquant les frais de transfert que vous avez payés.

Chaque transfert doit avoir une valeur minimale de 15 000 $ ou la valeur minimale du compte doit atteindre 15 000 $ dans les 30 jours suivant le transfert.

Le paiement des frais de transfert sera appliqué comme un crédit à chaque compte admissible dans les 60 jours suivant le transfert de fonds.

Est-ce que Qtrade est sécuritaire?

Oui, Qtrade est une plateforme de courtage sécuritaire. Cette dernière existe depuis plus de 20 ans et elle est une des meilleures plateformes de courtage au Canada.

Qtrade s’est classée 25 fois numéro 1 parmi les plateformes de courtage en ligne au Canada dans les 17 dernières années. De plus, Qtrade a été classée au premier rang des courtiers en ligne au Canada pour le service à la clientèle huit fois au cours des six dernières années.

Qtrade est un courtier en valeurs mobilières inscrit, membre de l’OCRCVM (« Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières ») et membre du FCPE (« Fonds canadien de protection des épargnants »).

Avantages et désavantages de Qtrade

Avantages :

  • Comptes disponibles (comptant, marge, CELI, REER, CRI, REEE, …);
  • Comptes en dollars canadiens (CAD) et américains (USD);
  • Remboursement des frais de transfert jusqu’à 150 $;
  • Qualité du service à la clientèle;
  • Site internet et plateforme de courtage disponible en français.

Désavantages :

  • Frais de négociation pour les actions et les FNB (autre que la liste de 100+ FNB sans frais de négociation);
  • Frais d’administration de 25 $ par trimestre.

Autres plateformes de courtage

Les autres plateformes de courtage comparables sont Wealthsimple Trade et Questrade.

Sinon, voici un comparateur de plateformes de courtage (courtiers en ligne) au Canada.

Finalement, pour ceux qui préfèrent utiliser un service de portefeuille d’investissement géré activement par des professionnels, plutôt que de faire de l’investissement autogéré (courtage), Qtrade offre une solution clé en main avec les Portefeuilles accompagnés Qtrade (anciennement appelé « VirtualWealth »).

Foire aux questions (FAQ)

Est-ce que Qtrade rembourse les frais de transfert de compte?

Oui. Les frais de transfert sont remboursés jusqu’à 150 $ par compte à condition que le transfert ait une valeur minimale de 15 000 $.

Qu’est-ce que Qtrade Investisseur Plus?

Les investisseurs actifs (« Investisseur Plus ») sont ceux qui font 150 opérations par trimestre ou qui ont 500 000 $ ou plus en actifs. Ces derniers ont accès à des frais réduits.

Est-ce qu’il y a des promotions disponibles chez Qtrade?

Oui. Les jeunes investisseurs (18-30 ans) ont des frais de négociations réduits (ex. : commissions à 7,75 $ pour la négociation d’actions au lieu de 8,75 $). De plus, Qtrade ne facture pas de frais d’administration (rabais de 25 $ par trimestre).

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Par Retraite 101

Je m’appelle Vincent et je suis le fondateur de Retraite101.com. J’ai créé ce blogue en 2017 pour inspirer et motiver les Québécois(es) à prendre leurs finances personnelles en main et atteindre l’indépendance financière.

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