Dernière mise à jour : 6 octobre 2022
Voici une question intéressante que j’ai reçue par courriel concernant les logiciels de finances personnelles (« logiciels pour suivre ses finances personnelles et ses placements »). J’ai répondu à la personne par courriel. Mais, je tenais à copier-coller la question/réponse sur le blogue considérant que c’est une question de finances personnelles que d’autres personnes doivent se poser.
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Pour ceux et celles qui ne sont pas au courant, j’ai créé la page « Q&A » pour classer/retrouver tous les articles de ce genre.
Question
Ma question sur un sujet que je n’ai pas trouvé sur ton blogue concerne les logiciels utiles pour tracer nos finances personnelles et suivre les placements.
Tu as parlé d’Hardbacon à un moment, mais quels logiciels utilises-tu pour te projeter dans l’avenir, évaluer des stratégies d’investissement, etc.?
J’aime que tout se synchronise tout seul, mais souvent, on a plusieurs comptes à droite et à gauche, donc cela rend un peu plus compliqué ou fastidieux le suivi.
Réponse
Personnellement, je suis « vieux-jeu » et je n’utilise que de simples fichiers Excel pour suivre mes finances personnelles et mes placements.
Plus précisément, voici les fichiers que j’utilise…
- Budget :
Outil de budget mensuel
Gérez vos revenus et vos dépenses dans un tableau simple et efficace. Cet outil vous permet de visualiser facilement vos postes de dépenses, vos économies et votre capacité d’épargne chaque mois.
Avantages :
- Identifier les dépenses superflues
- Planifier vos économies mensuelles
- Visualiser rapidement votre situation financière
Téléchargez dès maintenant et prenez le contrôle de votre budget.
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- Actif net :
Suivi de l’actif net
Suivez la valeur totale de vos biens moins vos dettes grâce à cet outil clair et intuitif. Vous saurez exactement où vous en êtes dans votre parcours financier à tout moment.
Avantages :
- Calcul automatique de votre actif net
- Historique graphique pour suivre votre progression
- Meilleure planification de vos objectifs financiers
Commencez à suivre votre actif net aujourd’hui.
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- Calculateur FIRE/CoastFIRE :
Calculateur CoastFIRE
Estimez à quel point vos économies actuelles peuvent croître pour atteindre l’indépendance financière sans contributions supplémentaires importantes.
Avantages :
- Voir si votre capital actuel peut vous permettre de prendre une retraite anticipée
- Tester différents horizons temporels et taux de rendement
- Prendre des décisions réalistes pour votre stratégie CoastFIRE
Essayez le calculateur CoastFIRE et planifiez votre liberté financière.
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- Planification de retraite : https://retraite101.com/ressources/ (voir « Planif Retraite » dans la section « Outils et calculateurs »).
Je n’ai pas (encore) entré dans l’ère moderne et la synchronisation automatique des données… 🙂
Les logiciels à utiliser pour suivre ses finances personnelles et ses placements : Conclusion
Voilà! C’est un court article avec le copier-coller de ma réponse à la question sur les logiciels de finances personnelles (« logiciels pour suivre ses finances personnelles et ses placements »).
PVI, j’ai créé la catégorie « Q&A » pour classer/retrouver tous les articles de ce genre.
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Avertissement : Ce contenu est fourni à des fins éducatives et informatives. Je ne suis pas un conseiller autorisé. Avant de prendre une décision financière, consultez un professionnel qualifié. Consultez ma page Transparence pour tous les détails.
Toujours aussi superbe ton blogue Vincent 🙂 une des choses que j’adore suivre est mon « avoir net », donc si je vendais tout demain matin puis que je payerais mes dettes, quel serait ma valeur net. Pour ce faire, j’utilisr la plateforme « Whealthica » où tu peux rapatrier tous tes comptes financiers et ça garde en historique ta valeur net ! Ça évite de devoir aller voir chaque compte aussi 🙂 bonne continuité !!!
Bonjour Olivier,
Merci beaucoup pour la suggestion de logiciel. Je n’ai jamais essayé Whealthica …
Effectivement, c’est intéressant de suivre l’avoir net (actif net, valeur nette) pour voir la progression de son patrimoine. J’ajouterais qu’il est aussi intéressant de suivre le portefeuille net, car c’est ce dernier qui permet de calculer le « FIRE number » et constater la progression dans son parcours vers l’indépendance financière.
Bon week-end et au plaisir,
Vincent (alias R101)
J’aimerais ajouter un point important pour ceux et celles qui seraient tentés par les logiciels qui consolident automatiquement: afin d’obtenir des données, ça prends les informations de connexion. Inutile j’imagine de vous rappeler l’importance d’être prudent en faisant cela!?
De plus, je suggère très fortement de lire vos contrats de services avec vos banques, plateformes de placements etc car la plupart incluent des clauses de non-responsabilité en cas de partage de coordonnées de connexion/bancaire. Dans certains cas ça peut même aller à la fermeture du compte!
Donc sauver du temps certes, mais à quel prix? À vous de voir si le risque en vaut la chandelle ;-). Et puis après, travailler à l’ancienne permet de manipuler les chiffres et de mieux comprendre les mécanismes et les leviers!
Merci pour le super blogue ! Beaucoup d’outils et d’infos pertinents !
Merci pour l’ajout, Stéphane. C’est effectivement un point TRÈS important. Je suis 100 % d’accord avec vous!
Bon weekend et au plaisir,
R101