Dernière mise à jour : 6 octobre 2022
Voici une question intéressante que j’ai reçue par courriel concernant les logiciels de finances personnelles (« logiciels pour suivre ses finances personnelles et ses placements »). J’ai répondu à la personne par courriel. Mais, je tenais à copier-coller la question/réponse sur le blogue considérant que c’est une question de finances personnelles que d’autres personnes doivent se poser.
Pour ceux et celles qui ne sont pas au courant, j’ai créé la page « Q&A » pour classer/retrouver tous les articles de ce genre.
Question
Ma question sur un sujet que je n’ai pas trouvé sur ton blogue concerne les logiciels utiles pour tracer nos finances personnelles et suivre les placements.
Tu as parlé d’Hardbacon à un moment, mais quels logiciels utilises-tu pour te projeter dans l’avenir, évaluer des stratégies d’investissement, etc.?
J’aime que tout se synchronise tout seul, mais souvent, on a plusieurs comptes à droite et à gauche, donc cela rend un peu plus compliqué ou fastidieux le suivi.
Réponse
Personnellement, je suis « vieux-jeu » et je n’utilise que de simples fichiers Excel pour suivre mes finances personnelles et mes placements.
Plus précisément, voici les fichiers que j’utilise…
- Budget :
Outil de budget mensuel
Suivez vos revenus et vos dépenses pour mieux comprendre votre capacité d’épargne chaque mois.
Avantages :
- Suivre vos revenus et dépenses
- Identifier vos principaux postes de dépenses
- Calculer votre capacité d’épargne
Achat sécurisé via BuyMeACoffee*. Voir tous les outils de la boutique en ligne.
- Actif net :
Suivi de l’actif net
Calculez votre actif net et suivez l’évolution de votre patrimoine au fil du temps.
Avantages :
- Calculer automatiquement votre actif net
- Suivre votre progression avec un historique
- Visualiser l’évolution de votre patrimoine
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- Calculateur FIRE/CoastFIRE :
Calculateur CoastFIRE
Testez différents scénarios pour voir comment votre capital actuel pourrait évoluer vers votre objectif CoastFIRE.
Avantages :
- Tester différents horizons
- Modifier le rendement projeté
- Explorer votre potentiel CoastFIRE
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- Planification de retraite : https://retraite101.com/ressources/ (voir « Planif Retraite » dans la section « Outils et calculateurs »).
Je n’ai pas (encore) entré dans l’ère moderne et la synchronisation automatique des données… 🙂
Les logiciels à utiliser pour suivre ses finances personnelles et ses placements : Conclusion
Voilà! C’est un court article avec le copier-coller de ma réponse à la question sur les logiciels de finances personnelles (« logiciels pour suivre ses finances personnelles et ses placements »).
PVI, j’ai créé la catégorie « Q&A » pour classer/retrouver tous les articles de ce genre.
Allez plus loin : découvrez mes comparateurs et mes outils pour vous aider à prendre de meilleures décisions financières.
Avertissement : Ce contenu est fourni à des fins éducatives et informatives. Je ne suis pas un conseiller autorisé. Avant de prendre une décision financière, consultez un professionnel qualifié. Pour plus de détails, consultez ma page Transparence.
Toujours aussi superbe ton blogue Vincent 🙂 une des choses que j’adore suivre est mon « avoir net », donc si je vendais tout demain matin puis que je payerais mes dettes, quel serait ma valeur net. Pour ce faire, j’utilisr la plateforme « Whealthica » où tu peux rapatrier tous tes comptes financiers et ça garde en historique ta valeur net ! Ça évite de devoir aller voir chaque compte aussi 🙂 bonne continuité !!!
Bonjour Olivier,
Merci beaucoup pour la suggestion de logiciel. Je n’ai jamais essayé Whealthica …
Effectivement, c’est intéressant de suivre l’avoir net (actif net, valeur nette) pour voir la progression de son patrimoine. J’ajouterais qu’il est aussi intéressant de suivre le portefeuille net, car c’est ce dernier qui permet de calculer le « FIRE number » et constater la progression dans son parcours vers l’indépendance financière.
Bon week-end et au plaisir,
Vincent (alias R101)
J’aimerais ajouter un point important pour ceux et celles qui seraient tentés par les logiciels qui consolident automatiquement: afin d’obtenir des données, ça prends les informations de connexion. Inutile j’imagine de vous rappeler l’importance d’être prudent en faisant cela!?
De plus, je suggère très fortement de lire vos contrats de services avec vos banques, plateformes de placements etc car la plupart incluent des clauses de non-responsabilité en cas de partage de coordonnées de connexion/bancaire. Dans certains cas ça peut même aller à la fermeture du compte!
Donc sauver du temps certes, mais à quel prix? À vous de voir si le risque en vaut la chandelle ;-). Et puis après, travailler à l’ancienne permet de manipuler les chiffres et de mieux comprendre les mécanismes et les leviers!
Merci pour le super blogue ! Beaucoup d’outils et d’infos pertinents !
Merci pour l’ajout, Stéphane. C’est effectivement un point TRÈS important. Je suis 100 % d’accord avec vous!
Bon weekend et au plaisir,
R101