Dernière mise à jour le 18 septembre 2024
Questrade est l’une des plus importantes plateformes de courtage au Canada, avec 30 milliards de dollars en actifs sous gestion. De plus, Questrade est l’une des plateformes de courtage avec les frais de négociations d’actions et de FNB les plus bas au Canada. Mais, vous pouvez économiser encore plus avec mon code de référence Questrade*. En effet, mon code de référence Questrade vous offre 50 $ en transactions gratuites lorsque vous ouvrez un compte et déposez un montant de 250 $.
Pour ceux qui préfèrent utiliser un service de portefeuille d’investissement géré activement par des professionnels, plutôt que de faire de l’investissement autonome, Questrade offre une solution clé en main avec Questwealth. Lorsque vous ouvrez un compte avec mon lien ou code de référence Questwealth*, vous obtenez la gestion gratuite de votre premier placement de 10 000 $ pendant un an.
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Dans cet article :
- Qu’est-ce que Questrade ?
- Frais sur Questrade
- Code promotionnel Questrade (bonus de 50 $)
- Offre promotionnelle Questwealth (10 000 $ gestion gratuite)
- Transférez vos comptes gratuitement (valeur de 150 $)
- Programme de référencement de Questrade
- Est-ce que Questrade est sécuritaire ?
- Avantages et désavantages de Questrade
- Autres plateformes de courtage
Qu’est-ce que Questrade ?
Questrade* est l’une des plus importantes plateformes de courtage en ligne au Canada. Elle a été fondée en 1999 et son siège social est à Toronto. De plus, elle a 30 milliards de dollars en actifs sous gestion.
Selon leur site Internet, il y a plus de 250 000 nouveaux comptes ouverts chaque année!
Questrade a été la première plateforme de courtage au Canada à offrir les transactions sans frais pour l’achat de fonds négociés en bourse (FNB).
Les services offerts par Questrade
La plateforme en ligne offre deux principaux services :
- Questrade* : Compte de placements autogérés
- Questwealth* : Compte d’investissement géré par des professionnels
Les types de comptes offerts chez Questrade
Chez Questrade, vous pouvez investir avec un ou plusieurs types de comptes :
- Compte sur marge individuel ou conjoint (compte non enregistré)
- CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété)
- CELI (Compte d’épargne libre d’impôt)
- REER (Régime enregistré d’épargne-retraite)
- FERR (Fonds enregistré de revenu de retraite)
- CRI (Compte de retraite immobilisé)
- FRV (Fonds de revenu viager)
- REEE (Régime enregistré d’épargne-études)
- Etc.
Frais sur Questrade
Questrade a des frais de négociation parmi les plus bas au Canada. Par exemple, Questrade offre l’achat de fonds négociés en bourse (FNB) sans frais. D’ailleurs, elle a été la première plateforme de courtage au Canada à offrir cela.
Voici les frais de négociation :
- Actions : 0,01 $ par action – minimum de 4,95 $ de maximum 9,95 $ par transaction;
- FNB : gratuit à l’achat et jusqu’à 9,95 $ à la vente (0,01 $ par action – minimum de 4,95 $ de maximum 9,95 $ par transaction);
- Options : 9,95 $ + 1 $ par contrat;
- Fonds communs de placement : 9,95 $ par transaction;
- Etc.
Code promotionnel Questrade (bonus de 50 $)
Pour commencer avec Questrade et économiser sur les frais, inscrivez-vous ici* et obtenez 50 $ en transactions gratuites.
- Utilisez mon lien exclusif (le code de référence Questrade devrait être appliqué automatiquement). Au besoin, vous pouvez l’entrer manuellement dans la case « Offer code » du formulaire d’ouverture de compte pour vous assurer d’obtenir le bonus de 50 $.
- Sélectionnez le/les types de comptes que vous voulez ouvrir, par exemple « TFSA » (CELI) ou « RRSP » (REER), puis cliquez sur le bouton « Open Now ».
- Ensuite, complétez le processus d’ouverture de compte et de vérification d’identité (notamment en téléchargeant une pièce d’identité émise par le gouvernement).
- Finalement, approvisionnez votre compte avec au moins 250 $ pour recevoir le bonus de parrainage de 50 $ en transactions gratuites.
Offre promotionnelle Questwealth (10 000 $ gestion gratuite)
Contrairement à l’investissement autonome autonome, les portefeuilles de Questwealth (« Questwealth Portfolios ») à faibles coûts sont gérés par des experts en votre nom.
Lorsque vous ouvrez un compte Questwealth avec mon lien ou code de référence Questwealth*, vous obtenez la gestion gratuite de votre premier placement de 10 000 $ pendant un an. Ici aussi, mon code de référence Questrade devrait être appliqué automatiquement. Mais, vous pouvez l’entrer manuellement dans la case « Offer code » du formulaire d’ouverture de compte pour vous assurer d’obtenir l’offre promotionnelle.
Le montant minimum que vous pouvez commencer à investir avec les portefeuilles Questwealth est de 1 000 $.
Transférez vos comptes gratuitement (valeur de 150 $)
Lorsque vous ouvrez un compte Questrade*, vous pouvez transférer vos comptes d’investissement existants venant d’autres institutions financières / courtiers.
Les frais de transfert sont remboursés jusqu’à 150 $ par compte et il n’y a pas de limite pour le nombre de comptes que vous pouvez transférer.
Pour demander votre remboursement de 150 $ par compte, envoyez à Questrade une preuve de votre ancienne plateforme de courtage indiquant les frais de transfert que vous avez payés. Cette preuve doit être envoyée à Questrade dans les 60 jours suivant le transfert.
Combiné avec le bonus de 50 $, vous avez ainsi accès à une offre promotionnelle de 200 $.
Programme de référencement de Questrade
En tant que client de Questrade*, vous pouvez vous aussi recommander des clients en partageant votre lien ou code de référence (tel que 5ffed4de5255d) avec votre famille et vos amis. Quand un de vos amis s’inscrit à Questrade et qu’il dépose un montant de 250 $., vous recevrez tous les deux un bonus de 25 $.
Est-ce que Questrade est sécuritaire ?
Questrade* existe depuis 24 ans (la société a été fondée en 1999). Elle a 30 milliards de dollars en actifs sous gestion. De plus, elle a été gagnante 12 fois du concours des sociétés les mieux gérées au Canada.
Questrade est un courtier en valeurs mobilières inscrit, membre de l’OCRCVM (« Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières ») et membre du FCPE (« Fonds canadien de protection des épargnants »).
Finalement, elle protège les comptes de ses clients avec un montant supplémentaire de 10 millions de dollars en assurance privée.
Avantages et désavantages de Questrade
Voici les avantages et désavantages de Questrade*.
Avantages :
- Achats de FNB sans frais
- Supporte tous les types de comptes (marge, CELI, CELIAPP, REER, FERR, CRI, FRV, REEE, etc.)
- Interfaces simples d’utilisation
- Pas de frais d’administration ou d’inactivité
- Compte d’investissement géré par des professionnels (Questwealth)
- Assurance du FCPE
Désavantages :
- Disponible seulement en anglais (traduction en cours selon le site Internet de Questrade)
- Pas de fractions d’actions
- Frais de négociation pour les actions et la vente de FNB
Autres plateformes de courtage
Plusieurs autres autres plateformes de courtage en ligne existent. Les comparables sont : Wealthsimple Trade et Qtrade.
Pour vous aider dans votre choix, voici un comparateur de plateformes de courtage au Canada :
Finalement, pour ceux qui préfèrent utiliser un service de portefeuille d’investissement géré activement par des professionnels, plutôt que de faire de l’investissement autogéré (courtage), Questrade offre une solution clé en main avec Questwealth. Lorsque vous ouvrez un compte avec mon lien ou code de référence Questwealth*, vous obtenez la gestion gratuite de votre premier placement de 10 000 $ pendant un an.
Meilleures Offres
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Boutique en ligne
Plusieurs calculateurs et modèles de fichier Excel sont offerts :
- Outil de budget : documenter vos revenus et vos dépenses – Le plus populaire !
- Outil de calcul de l’actif net : documenter vos actifs, vos passifs et calculer votre actif net.
- Simulateur de REEE : inclus toutes les subventions (BEC, SCEE de base, SCEE additionnelle, IQEE de base et IQEE supplémentaire), ce qu’aucun autre calculateur disponible sur Internet ne peut faire.
- Calculateur Taux d’épargne : calculer votre taux d’épargne.
- Calculateur FIRE/CoastFIRE : calculer et vérifier l’atteinte de votre objectif d’indépendance financière.
- Bilan patrimonial : entrer votre bilan patrimonial, incluant l’ensemble de vos biens – Nouveau !
Les achats de la boutique en ligne sont effectués sur la plateforme sécurisée BuymeaCoffee. Les produits sont offerts pour usage personnel seulement; ils ne peuvent être revendus ou redistribués, en partie ou en totalité. De plus, ces outils ne constituent pas des conseils financiers. Consultez un professionnel de la finance pour des conseils personnalisés.
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Bonjour R101,
J’aimerais savoir quelle est la différence entre un compte non enregistré et un compte avec marge? Sur Questrade il n’y a pas de compte non enregistré à proprement parlé mais plutôt un compte marge. Merci de bien vouloir m’éclairer!
Bonjour Alle,
Allons-y à l’envers… Qu’est-ce qu’un compte enregistré?
Un « compte enregistré » est un compte de placement qui est placé à l’abri de l’impôt (ex. : CELI) ou que l’impôt est reporté au retrait (ex. : REER/FERR et CRI/FRV).
À l’inverse, un « compte non enregistré » est un compte de placement qui n’est PAS placé à l’abri de l’impôt et que l’impôt n’est pas reporté par le gouvernement. Le compte non enregistré est parfois appelé « compte personnel » ou « compte taxable ». Les revenus de placement (gains en capital, dividendes et revenus d’intérêt) générés dans ce compte sont imposables.
Le compte sur marge est un compte non enregistré avec l’option d’investir… sur marge (avec « levier »). Vous pouvez donner des titres en garantie (collatéral) et le courtier vous offre 50 % ou 70 % (exemple) de cette garantie en argent pour investir. Par exemple, si vous avez 100 000 $ en actions de la Banque Royale du Canada (RBC), vous pouvez obtenir une somme de 50 000 $ ou 70 000 $ sur marge à investir.
Bref, un compte sur marge est un compte non enregistré, mais un compte non enregistré n’est pas un compte sur marge! 🙂
Vous devez payer des intérêts sur le prêt, bien entendu. Ces intérêts sont généralement payés une fois par mois et ils sont déductibles d’impôt. Avec un compte sur marge, les gains sont (potentiellement) amplifiés, mais les pertes le sont également (le cas échéant). Vous pouvez aussi recevoir un appel de marge (« Margin Call ») si vos placements sont à perte (ex. : lors d’une correction boursière, chute boursière ou marché baissier). Si vous n’ajoutez pas de collatéral dans le délai prescrit, le courtier peut vendre vos placements et récupérer les sommes qu’il vous avait prêtées. Bref, faites attention!
Sachez que chez Disnat (exemple), il y a des comptes non enregistrés et des comptes sur marge. Mais, chez d’autres courtiers en ligne, il n’y a que des comptes sur marge. C’est plus simple ainsi, à mon avis. Cependant, même si vous avez un compte sur marge, vous n’êtes pas obligé d’utiliser la marge / l’effet de levier. En fait, c’est souvent mieux de ne pas l’utiliser…
Bonne journée,
R101
Bonjour Vincent,
Comme p’tit nouveau sur votre blog, toujours intéressant de vous lire, très bon travail et plein d’informations à retenir.
Est-ce que Questrade offre un compte pratique (paper training) ?
Bonjour Donald,
Merci beaucoup pour la rétroaction positive.
Oui, Questrade offre un compte de démonstration (compte de pratique), mais ce dernier est offert uniquement en anglais.
Pour plus d’informations sur le Compte de démonstration de Questrade : https://www.questrade.com/fr/self-directed-investing/trading-platforms/questrade-trading/practice-account
Bonne journée,
R101