Comparateur de plateformes de courtage

Le comparateur de plateformes de courtage vous permet de comparer plus de 15 plateformes canadiennes.

Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, Non enregistré
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Actions, Options
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $
Frais de change (CAD à USD) : 0 % – 1,5 % (0 % pour la clientèle «Avantage» et «Génération»)
Frais d’administration : Aucun frais
Critères pour éviter les frais d’administration : S.O. (Aucun frais)
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Fractions d’actions, Réinvestissement automatique des dividendes (DRIP), Prêt d’actions, Achats automatiques, Heures prolongées de Négociation, Placements Gérés/Robot-conseiller (Placements gérés Wealthsimple)
Obtenez un bonus de 25 $* lorsque vous ouvrez et approvisionnez un compte Wealthsimple à l’aide de mon code : SSMJWA (+ une récompense de 250 $ si vous accédez au statut «Avantage» dans les 30 jours et de 1 000 $ pour le statut «Génération»)
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0,01 $ par action (min. 4,95 $ – max. 9,95 $); FNB sans commission à l’achat
Frais de change (CAD à USD) : 2,5 %
Frais d’administration : Aucun frais
Critères pour éviter les frais d’administration : S.O.
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Robot-conseiller (Questwealth Portfolios), Morningstar
Obtenez 50 $ en transactions gratuites* lorsque vous ouvrez un compte Questrade et que vous déposez un montant initial de 1000 $;
Obtenez la gestion gratuite de 10 000 $ pendant un an* lorsque vous ouvrez un compte Questwealth Portfolios.
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 8,75 $ (6,95 $ si plus de 150 opérations par trimestre ou plus de 500 000 $ en actifs; 100+ FNB sans frais commission)
Frais d’administration : 25 $ par trimestre
Critères pour éviter les frais d’administration : Gratuit si le compte répond à une de ces conditions : Le compte est ouvert depuis moins d’un trimestre; maintenir un solde supérieur à 25 000 $; avoir effectué 2 transactions facturables lors du dernier trimestre; avoir effectué 8 transactions facturables durant les 12 derniers mois; mettre en place un dépôt récurrent de 100 $/mois.
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Robot-conseiller (Portefeuilles accompagnés Qtrade), Morningstar
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REER/FERR conjoint, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $
Frais d’administration : 100 $ par année
Critères pour éviter les frais d’administration : Maintenir un solde supérieur à 20 000 $ ou être âgé de 18 à 30 ans ou être client d’un programme financier pour les ingénieurs, les enseignants, les professionnels de la santé ou des affaires
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
Types de compte : CELI, CELIAPP, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $
Frais de change (CAD à USD) : 1,8 % – 2,1 % (variable)
Frais d’administration/Frais d’inactivité : Compte non enregistré et CELI : 30 $ par trimestre; REER : 100 $ par année; REEE : 50 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré, CELI et CELIAPP : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ ou avoir effectué au moins 6 transactions au courant des 12 derniers mois ou être âgé de 18 à 30 ans; REER : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ ou avoir effectué au moins 125 transactions par année; REEE : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ (dans l’ensemble des comptes du souscripteur);
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android21), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
Types de compte : CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,95 $
Frais d’administration : Compte non enregistré : 25 $ par trimestre; CELI : 50 $ par année; REER : 75 $ par année; REEE : 50 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ ou avoir effectué au moins 3 transactions au courant des 12 derniers mois ou détenir un compte enregistré; CELI : Maintenir un solde combiné des comptes supérieur à 100 000 $ ou avoir effectué au moins 2 transactions au courant des 12 derniers mois; REER : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $;
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, REEI, CRI, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,95 $
Frais d’administration : Compte non enregistré : 100 $ par année; CELI et REER : 100 $ par année; REEE : 50 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $; CELI et REER : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $; REEE : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $;
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, CRI, FRV, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 6,95 $ (4,95 $ si plus de 150 opérations par trimestre)
Frais d’administration : Compte non enregistré : 100 $ par année; REER/FERR : 100 $ par année; CELIAPP, CELI et REEE : 0 $;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré : Maintenir un solde supérieur à 10 000 $; REER/FERR : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $;
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,95 $ (6,95 $ si plus de 150 opérations par trimestre)
Frais d’administration : Compte non enregistré : 100 $ par année; CELI, REER et REEE : 25 $ par trimestre; CELIAPP : Aucuns frais;
Critères pour éviter les frais d’administration : Maintenir un solde combiné des comptes supérieur à 15 000 $; Avoir opté pour des cotisations préautorisées pour un total de 100 $ par mois (300 $ par trimestre) ou plus (comptes enregistrés ou non); Avoir effectué au moins 3 transactions à commission au courant du dernier trimestre (comptes enregistrés ou non);
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Compte USD, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,99 $ (4,99 $ si plus de 150 opérations par trimestre)
Frais d’administration : Compte non enregistré : 25 $ par trimestre; CELI : Aucun frais; REER : 100 $ par année; REEE : 25 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré : Avoir effectué au moins une transaction facturable au courant du dernier trimestre; REER : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $ ou effectuer au moins 12 transactions par année; REEE : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $ ou effectuer au moins 12 transactions par année;
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD
Types de compte : CELI, REER, FERR, CRI, FRV, REEE, REEI, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,99 $
Frais d’administration : 25 $ par trimestre
Critères pour éviter les frais d’administration : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ ou avoir effectué au moins 3 transactions au courant du dernier trimestre
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
Types de compte : CELI, REER, FERR, CRI, FRV, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 1000 $
Frais de transaction : 7,99 $
Frais d’administration : Compte non enregistré, CELI et REER : 24,95 $ par trimestre; REEE : 25 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré, CELI et REER : Maintenir un solde combiné des comptes supérieur à 5 000 $ ou effectuer au moins une transaction facturable par trimestre;
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD
Types de compte : CELI, REER, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Actions, Obligations, Options
Dépôt minimum : 1000 $
Frais de transaction : 0,01 $ par action (min. 1,00 $ – max. 0,5 % de la transaction)
Frais d’administration : N.D.
Critères pour éviter les frais d’administration : N.D.
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD
Tableau comparateur de plateformes de courtage au Canada

Questions fréquentes sur l’investissement

Qu’est-ce qu’une plateforme de courtage en ligne ?

Une plateforme de courtage en ligne (aussi appelé « courtier en ligne » ou « courtier à escompte ») permet de gérer soi-même ses placements dans des actions, des obligations ou des fonds négociés en bourse (FNB). Vous n’avez pas besoin de passer par un courtier ou un conseiller en placements pour faire des opérations (ex. : achats ou ventes d’actions). Les frais de transactions sont sous les 10 $ par transaction, ce qui permet d’obtenir de meilleurs rendements sur vos investissements. Notez que plusieurs plateformes de courtage offrent désormais l’achat d’actions et de FNB sans frais de négociation. Mais, aussi, d’autres fonctionnalités très utiles comme l’investissement automatique et l’achat de fractions d’actifs.

Quelle est la meilleure plateforme de courtage en ligne ?

Il y a des avantages et des inconvénients pour chacune des plateformes de courtage en ligne. Cependant, la meilleure plateforme est celle qui correspond le mieux à vos besoins et objectifs… Par exemple, si vous êtes un investisseur passif, vous n’avez pas (nécessairement) besoin des outils avancés d’analyse et de recherche. Il y a des plateformes qui sont simples d’utilisation, et surtout, sans frais, comme Placements Autonomes Wealthsimple (Wealthsimple Trade*). Par contre, si vous êtes un investisseur actif, vous pourriez avoir besoin de ces outils avancés et d’une plateforme de courtage en ligne plus complète.

Qu’est-ce qu’un FNB de répartition d’actifs ?

Un FNB de répartition d’actifs, aussi appelé FNB tout-en-un, est un FNB constitué de plusieurs FNB sous-jacents qui se rééquilibre automatiquement (sans intervention de votre part). Ils contiennent notamment des FNB d’actions et des FNB d’obligations, selon l’allocation d’actifs préétablis (profil d’investisseur). De plus, ils offrent une diversification géographique et sectorielle en plus de plusieurs milliers de sociétés cotées en bourse. Certes, les frais de gestion de ces FNB sont légèrement supérieurs aux frais des FNB indiciels. Cependant, ils sont largement inférieurs aux RFG des fonds communs de placement en succursale. Au Canada, il est possible d’acheter ces fonds avec plusieurs fournisseurs tels que Vanguard, iShares (Blackrock), BMO et Global X (anciennement, Horizons ETF). Les autres fournisseurs de FNB comme TD et Fidelity offrent plutôt des FNB de répartition d’actifs en gestion active. Vous pouvez trouver ces FNB de répartition d’actifs dans le tableau comparateur de FNB.

Qu’est-ce qu’un CELIAPP ?

Le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) est un nouveau compte enregistré qui permet d’épargner de l’argent à l’abri de l’impôt en vue de l’achat d’une première habitation. Il y a beaucoup de similitudes entre le CELIAPP, le REER et le CELI (ex. : les cotisations déductibles d’impôt comme pour le REER et les retraits non imposables comme pour le CELI).

Voici les éléments clés :

  • Les droits de cotisation sont de 8 000 $ par année. Il y a un maximum à vie de 40 000 $.
  • Les droits de cotisations inutilisés peuvent être reportés d’un an (maximum de cotisation de 16 000 $ par année).
  • Les cotisations au CELIAPP sont déductibles d’impôt pour l’année d’imposition en cours.
  • Les retraits sont possibles en tout temps et non imposables pour l’achat d’une première propriété admissible. Sinon, les retraits seront imposables.

Qu’est-ce qu’un FNB d’épargne à intérêt élevé?

Un FNB d’épargne à intérêt élevé est un fonds négocié en bourse dont les actifs sont investis dans des produits d’épargne à court terme et dans des titres financiers échangés sur les marchés monétaires. Ces derniers versent un rendement périodique sous forme de revenu d’intérêt, généralement versé de façon mensuelle. Le rendement varie selon le taux directeur, les produits d’épargne sous-jacents, etc. Leurs frais de gestion sont très faibles. Les FNB d’épargne à intérêt élevé représentent une bonne alternative aux comptes d’épargne traditionnels pour l’épargne à court ou moyen terme. Notamment à cause de leur rendement et de leur facilité d’échange (achat/vente en bourse). De plus, ils permettent de protéger ses liquidités contre l’inflation élevée et contre la volatilité sur les marchés financiers.

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Placements Autonomes Wealthsimple (Wealthsimple Trade)

Wealthsimple
  • Obtenez un bonus de 25 $ lorsque vous ouvrez et approvisionnez un compte Wealthsimple à l’aide de mon code : SSMJWA (+ une récompense de 250 $ si vous accédez au statut «Avantage» dans les 30 jours et de 1 000 $ pour le statut «Génération»)
  • Pas de frais d’administration, pas de frais de négociation, pas de solde minimum requis.
  • Fractions d’actions
  • Prêt d’actions (pour générer des revenus passifs)
  • Dépôts instantanés jusqu’à 50 000 $ (clientèle « Essentiel »)
  • Investissements automatiques à la fréquence de votre choix
  • Opérations boursières en dollar américain sans commission (clientèle « Avantage » et « Génération »)

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Placements autonomes Wealthsimple (Wealthsimple Trade)
Obtenez un bonus de 25 $ lorsque vous ouvrez un compte avec mon code : SSMJWA
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