Mon outil de budget est un modèle de fichier Excel pour documenter vos revenus et vos dépenses, classés par catégories. Téléchargez une copie de cet outil dès aujourd’hui. Vous pouvez l’utiliser comme point de départ et l’adapter selon vos revenus et vos dépenses. Ainsi, vous pourrez commencer à suivre votre budget mensuel et savoir où va votre argent.
Outil de budget
Mon outil de budget est un fichier Excel pour documenter vos revenus et vos dépenses, classés par catégories. Objectif : comprendre où s’en va votre argent!
*Gratuit pour les membres du groupe «Les finances pour tous»
Ton gabarit pour documenter les revenus & dépenses est excellent. C’est vraiment généreux de ta part de le partager. J’aime bien la »tarte » en bas du document qui donne un bon aperçu de la répartition des revenus & dépenses. Je utiliser ton gabarit pour faire la même chose avec mes placements.
Moi j’utilisais l’application Mint mais je trouve que ton document excel donne une meilleure vue d’ensemble. Je planifie de continuer d’utiliser Mint pour documenter les transactions les plus communes (e.g.: épicerie, essence, restos) pour ne pas avoir à garder tous mes reçus. À la fin du mois, je vais tout simplement ajouter les montant totaux à ton document excel.
Toi est-ce que tu gardes tous tes reçus et ajoutes les montants totaux dans ton document excel à la fin du mois?
Merci J-C. Ton feedback positif est très apprécié! 🙂
J’ai entendu de bonnes choses sur l’application Mint, mais je ne l’ai jamais utilisé personnellement. Je suis plus du genre « vieux-jeu » avec mes fichiers Excel 😛 Mais c’est aussi parce que je veux réduire le plus possible les abonnements payants 🙂
Je ne tiens plus à jour mon budget mensuel. J’en n’ai plus vraiment de besoin, car 1) je sais parfaitement où va mon argent et) je limite mes dépenses (j’ai agis « à la source » comme on dit 😛 ). Mais, il y a quelques années, lorsque je vivais avec un budget, j’entrais mes factures immédiatement dans mon fichier Excel. Je ne cumulais pas mes factures pour les entrer dans le fichier à la fin du mois. Je trouvais qu’il y avait des risques de perdre des factures, ne pas mettre une facture dans la pile (et ainsi ne serait jamais comptabilisé), etc. Mais, c’est quand même une bonne technique de le faire une fois par mois. Allez-y selon votre préférence.
Au plaisir,
R101
Merci de ton partage!
Je viens de découvrir ton fichier et ca répond vrm à mes besoins =)
Si un mois tu dépenses moins que prévu (articles pour enfant par ex) tu ajustes ton excel? ou tu lui laisses tel que prévu?
Merci!
Bonjour Carla,
Merci beaucoup! 🙂
Pour répondre à ta question, ça dépend de votre objectif et utilisation du fichier « Budget ». Personnellement, je l’utilise comme « suivi des dépenses » (ex. : j’entre mes dépenses dans le fichier et je fais le suivi / l’analyse des dépenses par catégorie) au lieu de l’utiliser comme budget à proprement parler (ex. : un montant d’argent prédéterminé est alloué à une catégorie et ce montant ne peut pas être dépassé).
Au plaisir,
R101
Bonjour,
En premier lieu, merci beaucoup pour ce excel. J’utilisais Mint pour faire mon budget mais comme l’application va fermer en janvier j’ai dû trouver une alternative. Je suis un peu embêté avec le solde du début et solde de fin. Est-ce que comme solde de début je devrais incrire tous mes actifs (REEE, REER, CELI, CELIAPP, DÉBIT,….)? Merci beaucoup !
Bonjour Judy,
Ça me fait plaisir! 🙂
Pour le présent fichier (budget), le solde de début correspond au solde bancaire le 1er du mois. Le solde de fin, de son côté, correspond au solde bancaire au dernier jour du mois. En règle générale, le solde de début de décembre correspond au solde de fin de novembre.
Comme vous mentionnez vos actifs (REEE, REER, CELI, CELIAPP, …), peut-être mélangez-vous le fichier de budget avec le fichier d’actif net (https://retraite101.com/fichier-excel-actif-net/). En effet, c’est dans l’actif net que l’on entre tous ses actifs, tous ses passifs puis que l’on calcule l’actif net (aussi appelé « avoir net » et « valeur nette »).
Au plaisir,
R101
Bonjour,
J’aimerais commencer par souligner le tout le travail que tu fais pour éduquer les gens par rapport à leurs finances personnelles. C’est quelque chose qui j’estime devrait être appris à l’école ou du moins par les parents car c’est tellement important. Bref, merci beaucoup et si ça peut en encourager quelques uns, il n’est jamais trop tard pour reprendre le contrôle de ses finances. C’est ce que je fais en ce moment!
Deuxièmement, concernant le fichier Excel, je me demandais comment fait-on pour ajouter une catégorie de dépenses au fichier sans défaire les formules liées aux catégories? Car présentement le »Tableau de bord » ne repère pas la nouvelle catégorie que j’ai ajoutée et donc mon diagramme n’est plus représentatif de mon budget.
Merci et bonne continuation!
Bonjour Jean-Philippe,
Merci beaucoup pour la rétroaction positive, c’est vraiment apprécié ! 🙂
Pour ajouter un nouveau poste de dépenses dans une catégorie existante, c’est assez simple. Mais, pour l’ajout d’une nouvelle catégorie, c’est une autre histoire. Est-ce qu’il y a une catégorie existante que vous n’utilisez pas? Vous pourriez la renommer selon vos besoins. Sinon, lorsque vous ajoutez une toute nouvelle catégorie, vous devez vérifier qu’elle est prise en considération à ligne 108 (« TOTAL – DÉPENSES ») de l’onglet « Budget 2024 ». Puis, de l’ajouter manuellement dans le tableau des dépenses dans l’onglet « Tableau de bord », c.-à-d. insérer une nouvelle ligne, entrer une formule semblable à une catégorie existante (ex. : « =’Budget 2024′!A100 » pour la catégorie et « =SOMME(‘Budget 2024’!N101:N103) » pour la somme des dépenses de cette catégorie).
Pour la version 2025, je pourrais ajouter une ou deux catégories supplémentaires (cases vides) pour couvrir une situation comme la vôtre.
Ceci étant dit, je suis curieux de savoir qu’elle est cette catégorie de dépenses qui n’est pas couverte avec mon fichier… Vous êtes le premier à me faire part de cette situation… 🙂 Si vous voulez, vous pouvez m’envoyer cette information en privé (par courriel via la page « Contact »).
Bonne soirée et au plaisir,
R101
Bonjour Vincent,
Bravo pour tes articles et tes outils. Je suis à la recherche d’un moyen de faire mon budget. Je voulais en savoir plus sur ton Excel.
Marketing: Pour augmenter tes ventes, il manque sur cette page des Screen Shot plein écran de chaque page de ton Excel. Pour les plus visuels, ça serait vendeur.
Je veux surtout catégoriser mes transactions de ma carte de Crédit et mon compte Desjardins.
J’aimerais que tu expliques plus ta routine en fin de mois pour entrer tes données.
Je cherche à savoir comment copier coller ou importer mes relevés .CVS dans ton fichier sans devoir entrer
tout manuellement. Ça se fait? Comment?
Merci Olivier
Bonjour Olivier,
Merci beaucoup pour ton commentaire et tes suggestions. Effectivement, j’en ai beaucoup à apprendre en ce qui concerne le marketing. Initialement, je voulais ajouter des captures d’écran de mon fichier Excel de budget sur la « page produit » de la boutique (Outil de budget). Mais, je n’ai pas (encore) eu le temps de le faire… C’est sur ma longue liste de tâches à compléter (« To-Do List ») 🙂
Malheureusement, ce n’est pas possible d’importer des données à partir d’un fichier CSV, DAT, ou autre. Il faut plutôt entrer les données à la main…
Ma routine : Personnellement, je ne budgète plus depuis quelques années. Je suis « frugal à la source » comme le dit si bien ma femme. Cependant, j’adore les données… Alors, je suis plutôt en mode « suivi des dépenses » plutôt que « budget ». Je n’entre pas mes données à la fin de la semaine ni à la fin du mois. Personnellement, j’entre la donnée (revenu réel ou dépense réelle) dans le fichier (que je rends accessible sur tous mes appareils connectés) sur le champ, dès qu’elle survient. Ça me prend +/- 30 secondes et je passe à autre chose. C’est plus simple pour moi ainsi…
Bonne journée,
R101