Les 5 meilleures cartes de crédit avec remises en argent – Février 2024

Les 5 meilleures cartes de crédit avec remises en argent - février 2024

Les cartes de crédit avec remises en argent offrent une occasion de maximiser vos économies tout en continuant à dépenser de manière responsable. Cependant, il existe plus de 180 cartes de crédit différentes au Canada. Laquelle devriez-vous choisir? Bien entendu, notre comparateur de cartes de crédit permet de vous aider dans votre choix. Mais, plusieurs cartes de crédit ont entre autres des offres de bienvenue qui permettent d’accumuler encore plus rapidement des récompenses. Dans cet article, je partage les 5 meilleures offres de cartes de crédit avec remises en argent en février 2024.

Tableau des 5 meilleures offres de cartes de crédit avec remises en argent en février 2024

Cartes de crédit Offres de bienvenue
Carte Cobalt American Express Carte Cobalt American Express
Jusqu’à 15 000 Points Privilèges
Valeur 1ère année : 1 054 $
Des modalités s’appliquent
Carte Visa Infinite TD Remises Carte Visa Infinite TD Remises
Jusqu’à 350 $ de remise en argent
L’offre prend fin le 4 mars 2024
Valeur 1ère année : 969 $
Des modalités s’appliquent
Carte Mastercard BMO Remises World Elite Carte Mastercard BMO Remises World Elite
Jusqu’à 260 $ de remise en argent
Valeur 1ère année : 920 $
Des modalités s’appliquent
Carte Visa Infinite Momentum Scotia Carte Visa Infinite Momentum Scotia
Jusqu’à 200 $ de remise en argent
L’offre prend fin le 31 octobre 2024
Valeur 1ère année : 848 $
Des modalités s’appliquent
Carte Dividendes CIBC Visa Infinite Carte Dividendes CIBC Visa Infinite
Jusqu’à 200 $ de remise en argent
Valeur 1ère année : 831 $
Des modalités s’appliquent
Carte de crédit Remises Tangerine Carte de crédit Remises Tangerine
Jusqu’à 100 $ de remise en argent
L’offre prend fin le 30 avril 2024
Valeur 1ère année : 220 $
Des modalités s’appliquent
Les 5 meilleures offres de cartes de crédit avec remises en argent en février 2024

Maintenant, voici plus d’informations pour chacune de ces cartes de crédit…

Note : J’en ai rajouté une 6e en bonus…

1. Carte Cobalt American Express

Carte Cobalt American Express

Carte Cobalt American Express
  • Offre de bienvenue : Jusqu’à 15 000 Points-Privilèges
  • 5X les points sur l’épicerie et les restaurants
  • 3X les points sur les abonnements à des services de diffusion en continu
  • 2X les points sur les achats de transport et d’essence et sur les achats de voyages
  • Utilisez vos points pour n’importe quel achat
  • Transférez vos points vers des partenaires aériens et hôteliers
  • « Meilleure carte de crédit American Express » et « Meilleure carte de crédit pour les restaurants » en 2024 selon Milesopedia

Des modalités s’appliquent

La Carte Cobalt American Express est la meilleure carte de crédit d’American Express, que ce soit pour des remises en argent ou des points pour vos voyages.

Offre de bienvenue : Au cours de votre première année à titre de nouveau titulaire de la Carte Cobalt, vous pouvez accumuler 1 250 points-privilèges à chaque période de facturation mensuelle au cours de laquelle vous portez 750 $ d’achats nets à votre carte. Vous pouvez ainsi accumuler jusqu’à 15 000 points en une année. C’est l’équivalent d’un maximum de 150 $ (la valeur des points est : 1 000 points = 10 $).

Avec la Carte Cobalt American Express, vous obtenez entre 1 et 5 points par dollar d’achat selon la catégorie :

  • Épicerie (Métro, Super C, IGA, etc.) : 5 points par dollar
  • Restaurants et bars : 5 points par dollar
  • Dépanneurs : 5 points par dollar
  • Livraison de nourriture à domicile : 5 points par dollar
  • Services de diffusion en continu : 3 points par dollar
  • Station-service, transports et voyages : 2 points par dollar
  • Autres : 1 point par dollar

Comme toutes les Cartes ‘American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé. Les frais anuels sont de 155,88 $ pour la carte principale. Mais, il n’y a pas de frais pour la première carte additionnelle.

2. Carte Visa Infinite TD Remises

Carte Visa Infinite TD Remises

Carte Visa Infinite TD Remises
  • Offre de bienvenue : Jusqu’à 350 $ de remise en argent (Fin le 4 mars 2024)
  • Aucuns frais annuels la première année
  • 3 % de remise en argent sur l’épicerie, l’essence et les factures récurrentes
  • Assurances voyages et assurance appareils mobiles

Des modalités s’appliquent

La Carte Visa Infinite TD Remises est l’une des meillereures cartes de crédit Visa avec remise en argent. Avec cette carte, vous obtenez 3 % de remise en argent pour l’épicerie, l’essence et les factures récurrentes. Pour les autres achats, vous obtenez 1 % de remise en argent.

Le revenu annuel minimum requis pour cette carte est de 60 000 $ (personnel) ou 100 000 $ (familial).

Avec l’offre de bienvenue en cours, vous pouvez obtenir 10 % de remise en argent sur tous les achats pendant les 3 premiers mois (jusqu’à 3 500 $ d’achats). Soit une remise en argent pouvant atteindre 350 $. De plus, vous ne payez aucuns frais annuels la première année pour le titulaire principal de la carte ni pour les titulaires supplémentaires (après la 1re année : 139 $ pour la carte principale et 50 $ pour les cartes additionnelles). L’offre prend fin le 4 mars 2024.

3. Carte Mastercard BMO Remises World Elite

Carte Mastercard BMO Remises World Elite

Carte Mastercard BMO Remises World Elite
  • Offre de bienvenue : Jusqu’à 260 $ de remise en argent
  • 5 % de remise en argent sur l’épicerie*
  • 4 % de remise en argent sur les déplacements, incluant le covoiturage, les taxis et le transport en commun*
  • 3 % de remise en argent sur l’essence et les recharges électriques*
  • Aucuns frais annuels la première année
  • Acceptée chez Costco (avec remise en argent de 1 %)

Des modalités s’appliquent

La Carte Mastercard BMO Remises World Elite est l’une des meilleures cartes de crédit Mastercard avec remise en argent.

Avec cette carte, vous obtenez entre 2 % et 5 % de remise en argent pour plusieurs catégories d’achats, notamment :

  • 5 % de remise en argent sur l’épicerie (sur les premiers 500 $ d’achats mensuels);
  • 4 % de remise en argent sur les déplacements, incluant le covoiturage, les taxis et le transport en commun (sur les premiers 300 $ d’achats mensuels);
  • 3 % de remise en argent sur l’essence et les recharges électriques (sur les premiers 300 $ d’achats mensuels);
  • 2 % sur les paiements de factures périodiques (sur les premiers 500 $ d’achats mensuels).

Pour les autres achats, vous obtenez 1 % de remise en argent, même chez Costco.

Notez que le revenu annuel minimum requis pour cette carte est de 80 000 $ (personnel) ou 150 000 $ (familial).

Pour un temps limité, vous obtenez jusqu’à 10 % de remise en argent sur certains achats pendant les 3 premiers mois (jusqu’à 260 $ de remise en argent). De plus, vous ne payez aucuns frais annuels la première année (après la 1re année : 120 $ pour la carte principale et 50 $ pour les cartes additionnelles).

4. Carte Visa Infinite Momentum Scotia

Carte Visa Infinite Momentum Scotia

Carte Visa Infinite Momentum Scotia
  • Offre de bienvenue : Jusqu’à 200 $ de remise en argent (Fin le 31 octobre 2024)
  • 4 % de remise en argent sur l’épicerie et les paiements périodiques
  • 2 % de remise en argent sur l’essence et le transport en commun
  • Aucuns frais annuels la première année

Des modalités s’appliquent

La Carte Visa Infinite Momentum Scotia est l’une des meilleures cartes de crédit Visa avec remise en argent au Canada. Avec cette carte de crédit, vous obtenez :

  • 4 % de remise en argent sur l’épicerie et les paiements périodiques;
  • 2 % de remise en argent sur l’essence et le transport en commun;
  • 1 % de remise en argent sur tous les autres achats.

Avec l’offre de bienvenue en cours, vous pouvez obtenir 10 % de remise en argent sur tous les achats pendant les 3 premiers mois (jusqu’à 2 000 $ d’achats). De plus, vous ne payez aucuns frais annuels la première année pour la carte principale et les cartes supplémentaires (après la 1re année : 120 $ pour la carte principale et 50 $ pour les cartes additionnelles). L’offre prend fin le 31 octobre 2024.

5. Carte Dividendes CIBC Visa Infinite

Carte Dividendes CIBC Visa Infinite

Carte Dividendes CIBC Visa Infinite
  • Offre de bienvenue : Jusqu’à 200 $ de remise en argent
  • 4 % de remise en argent sur l’épicerie et l’essence
  • 2 % de remise en argent sur le transport, le restaurant et les paiements périodiques
  • Assurances achats

Des modalités s’appliquent

La Carte Dividendes CIBC Visa Infinite est l’une des meilleures cartes de crédit Visa avec remise en argent en 2024. Avec cette carte de crédit CIBC, vous obtenez :

  • 4 % de remise en argent sur l’épicerie et l’essence;
  • 2 % de remise en argent sur le transport, le restaurant et les paiements périodiques;
  • 1 % de remise en argent sur tous les autres achats.

Le revenu annuel minimum exigé pour cette carte de crédit CIBC est de 60 000 $ (personnel) ou 100 000 $ (familial).

Avec l’offre de bienvenue en cours, vous pouvez obtenir 10 % de remise en argent sur tous les achats pendant les 4 premiers mois (jusqu’à 200 $). De plus, vous obtenez un remboursement des frais annuels de la première année (après la 1re année : 120 $ pour la carte principale et 30 $ pour les cartes additionnelles).

6. Carte de crédit Remises Tangerine

Carte de crédit Remises Tangerine

Carte de crédit Remises Tangerine
  • Offre de bienvenue : Jusqu’à 100 $ de remise en argent (Fin le 30 avril 2024)
  • Aucuns frais annuels
  • Remises en argent de 2 % dans 2 ou 3 catégories de votre choix
  • Acceptée chez Costco

Des modalités s’appliquent

La Carte de crédit Remises Tangerine est l’une des meilleures cartes de crédit Mastercard avec remise en argent au Canada en 2024. Avec cette carte de crédit Tangerine, vous obtenez 2 % de remise en argent dans deux ou trois catégories d’achat de votre choix (épicerie, essence, pharmacie, factures récurrentes, rénovation, etc.). Il n’y a pas de limite annuelle de remises en argent.

Avec l’offre de bienvenue en cours, vous pouvez obtenir 10 % de remise en argent supplémentaire (jusqu’à 100 $) quand vous dépensez jusqu’à 1 000 $ en achats courants pendant les 2 premiers mois. L’offre prend fin le 30 avril 2024.

Notez que la même offre de bienvenue est offerte pour la Carte Tangerine World Mastercard. Bien que cette dernière soit plus avantageuse, notamment au niveau des assurances pour vos achats et voyages, elle requiert un revenu individuel de 60 000 $ ou un revenu familial de 100 000 $.

Conclusion : Les 5 meilleures cartes de crédit avec remises en argent en février 2024

Les cartes de crédit avec remises en argent sont un allié pour nous aider à contrer l’inflation. D’ailleurs, elles offrent la possibilité de gagner des remises en argent sur les dépenses quotidiennes, telles que l’épicerie et l’essence.

Que vous recherchiez des remises en argent pour économiser sur vos factures ou pour vous offrir de petits plaisirs, ces 5 meilleures cartes de crédit avec remises en argent en février 2024 offrent une variété d’options selon vos besoins.

Choisissez celle qui correspond le mieux à votre style de vie et à vos habitudes de dépenses, et commencez à récolter les bénéfices tangibles qu’elles offrent.

Comparateur de cartes de crédit

Le comparateur de cartes vous permet de comparer plus de 180 cartes de crédit canadiennes.

Questions fréquemment posées sur les cartes de crédit

Voici les questions fréquentes sur les cartes de crédit avec remises en argent.

Quelles sont les 5 meilleures cartes de crédit avec remises en argent?

Les 5 meilleures offres de cartes de crédit avec remises en argent en février 2024 sont :

  1. Carte Cobalt American Express (Prime de bienvenue : Jusqu’à 15 000 Points Privilèges)
  2. Carte Visa Infinite TD Remises (Prime de bienvenue : Jusqu’à 350 $ de remise en argent)
  3. Carte Mastercard BMO Remises World Elite (Prime de bienvenue : Jusqu’à 260 $ de remise en argent)
  4. Carte Visa Infinite Momentum Scotia (Prime de bienvenue : Jusqu’à 200 $ de remise en argent)
  5. Carte Dividendes CIBC Visa Infinite (Prime de bienvenue : Jusqu’à 200 $ de remise en argent)

Quelles sont les 5 meilleures cartes de crédit pour les voyages ?

Les 5 meilleures offres de cartes de crédit pour les voyages en février 2024 sont :

  1. Carte Visa Infinite TD Aéroplan : 1,5 points par dollar d’achat admissible pour les épiceries, les stations-services et aircanada.com (Prime de bienvenue : Jusqu’à 40 000 Points Aéroplan – Fin le 4 mars 2024) – Valeur 1ère année : 1 503 $
  2. Carte Mastercard BMO Ascend World Elite : 5X les points sur les achats de voyages (Prime de bienvenue : Jusqu’à 70 000 Points – Fin le 31 mai 2024) – Valeur 1ère année : 1 055 $
  3. Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale : Jusqu’à 150 $ de crédit voyage annuel (Aucune prime de bienvenue) – Valeur 1ère année : 923 $
  4. Carte Visa Infinite Passeport Banque Scotia : Aucuns frais pour les transactions en devises étrangères (Prime de bienvenue : Jusqu’à 40 000 Points – Fin le 1er juillet 2024) – Valeur 1ère année : 797 $
  5. Carte Aventura Or CIBC Visa : 2 points pour chaque dollar dépensé en voyage (Prime de bienvenue : Jusqu’à 40 000 Points) – Valeur 1ère année : 1 127 $

Quelles sont les 5 meilleures cartes de crédit pour l’épicerie?

Les 5 meilleures offres de cartes de crédit pour l’épicerie en février 2024 sont :

  1. Carte Cobalt American Express : 5 points par dollar à l’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 15 000 Points Privilèges) – Valeur 1ère année : 1 054 $
  2. Carte sélecte RemiseSimple d’American Express : 4 % de remise à l’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 400 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 928 $
  3. Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale : 5 points par dollar à l’épicerie et au restaurant (Aucune prime de bienvenue) – Valeur 1ère année : 923 $
  4. Carte Mastercard BMO Remises World Elite : 5 % de remise sur l’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 260 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 920 $
  5. Carte American Express Or de la Banque Scotia : 5X les points sur l’épicerie et les restaurants (Offre de bienvenue : Jusqu’à 40 000 Points – Fin le 1er juillet 2024) – Valeur 1ère année : 861 $

Quelles sont les 5 meilleures cartes de crédit pour l’essence?

Les 5 meilleures offres de cartes de crédit pour l’essence en février 2024 sont :

  1. Carte Visa Infinite TD Remises : 3 % de remise sur l’essence et l’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 350 $ de remise en argent – Fin le 4 mars 2024) – Valeur 1ère année : 969 $
  2. Carte American Express Or de la Banque Scotia : 3X les points sur l’essence et les transports en commun (Offre de bienvenue : Jusqu’à 40 000 Points – Fin le 1er juillet 2024) – Valeur 1ère année : 861 $
  3. Carte Dividendes CIBC Visa Infinite : 4 % de remise sur l’essence et l’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 200 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 831 $
  4. Carte BMO eclipse Visa Infinite : 5X les points sur l’épicerie, l’essence, les restaurants et transports (Offre de bienvenue : Jusqu’à 70 000 Points – Fin le 31 mai 2024) – Valeur 1ère année : 1 072 $
  5. Carte Visa Infinite Momentum Scotia : 2 % de remise en argent sur l’essence et les transports en commun (Offre de bienvenue : Jusqu’à 200 $ de remise en argent – Fin le 31 octobre 2024) – Valeur 1ère année : 848 $

Quelle est la meilleure carte de crédit pour payer chez Costco?

Contrairement à la croyance populaire, il n’est pas obligatoire de payer vos achats chez Costco avec la carte de crédit CIBC Costco Mastercard. En effet, les membres Costco peuvent payer leurs factures avec n’importe quelle carte de crédit Mastercard. Ainsi, voici les 5 meilleures cartes de crédit permettant d’obtenir des remises en argent pour vos achats chez Costco :

  1. Carte World Elite Mastercard de Rogers : 1,5 % de remise en argent sur tous vos achats y compris chez Costco (Offre de bienvenue : 25 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 385 $
  2. Carte Prépayée KOHO Extra Mastercard : 2 % de remise par dollar d’achats chez Costco (Offre de bienvenue : 20 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 182 $
  3. Carte Mastercard de Rogers : 2 % de remise par dollar d’achats chez Costco – si vous êtes client Rogers, Fido ou Shaw (Offre de bienvenue : Jusqu’à 100 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 369 $
  4. Carte Remise en argent Préférence World Elite Mastercard RBC : 1,5 % de remise par dollar d’achats chez Costco – Valeur 1ère année : 261 $
  5. Carte Mastercard BMO Remises World Elite : 1 % de remise par dollar d’achats chez Costco (Offre de bienvenue : Jusqu’à 260 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 920 $

Quelles sont les 5 meilleures cartes de crédit sans frais?

Les 5 meilleures offres de cartes de crédit sans frais annuels en février 2024 sont :

  1. Carte de crédit Mastercard Platine Plus Argent Content MBNA : 2 % de remise pour l’essence et l’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 150 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 396 $
  2. Carte Mastercard de Rogers : 2 % de remise en argent sur tous vos achats (Offre de bienvenue : Jusqu’à 100 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 369 $
  3. Carte Mastercard BMO Remises : 3 % de remise à l’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 100 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 358 $
  4. Carte Dividendes CIBC Visa : 2 % de remise en argent sur les achats d’épicerie (Offre de bienvenue : Jusqu’à 100 $ de remise en argent) – Valeur 1ère année : 338 $
  5. Carte de crédit Remises Tangerine : 2 % de remise dans 2 ou 3 catégories de votre choix (Offre de bienvenue : Jusqu’à 100 $ de remise en argent – Fin le 30 avril 2024) – Valeur 1ère année : 220 $

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Par Retraite 101

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