Dernière mise à jour le 6 janvier 2025
Au lieu d’acheter des cryptomonnaies sur une plateforme d’achat et de vente de cryptomonnaies, savez-vous qu’il est possible d’investir dans cette classe d’actif en bourse? En effet, vous pouvez acheter des actions d’un FNB de cryptomonnaie qui suit le Bitcoin (BTC) ou l’Ethereum (ETH). D’ailleurs, c’est une stratégie de plus en plus populaire, autant au Canada qu’aux États-Unis. Mais, il existe d’autres façons d’investir dans les cryptomonnaies en bourse : plateformes de cryptomonnaies, sociétés de minage de cryptomonnaies, etc. Bref, dans cet article, je vous explique 5 façons d’investir dans les cryptomonnaies en bourse.
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Dans cet article :
- Les 5 façons d’investir dans cryptomonnaies en bourse
- Les plateformes de courtage en ligne
- Les meilleurs FNB de cryptomonnaies au Canada
Les 5 façons d’investir dans cryptomonnaies en bourse
Comme mentionné précédemment, il existe 5 façons d’investir dans les cryptomonnaies sur les marchés financiers (en bourse).
Les voici :
- Actions de plateformes de cryptomonnaies cotées en bourse (ex. : Coinbase, Robinhood).
- Sociétés de minage de cryptomonnaies (ex. : Bit Digital, Bitfarms, Hut 8, etc.) ou sociétés qui font du matériel informatique servant au minage (ex. : NVIDIA, AMD, etc.).
- Fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent directement (ex. : BTCC, ETHH, ETC, EBIT, FBTC, FETH, etc.) ou indirectement (ex. : BTCQ, ETHQ, BTCX, ETHX, BTCY, ETHY, etc.) en cryptomonnaies à l’aide d’instruments financiers.
- FNB de répartition d’actifs qui incluent une allocation en cryptomonnaies comme les FNB de répartition d’actifs factoriels de Fidelity (ex. : FCNS, FBAL, FGRO, FEQT).
- Sociétés cotées en bourse qui ont des cryptomonnaies sur leur bilan comptable, qui acceptent des paiements par cryptomonnaies ou qui utilisent les cryptomonnaies (ex. : MicroStrategy, BlackRock, PayPal, Block, Interactive Brokers, CME, etc.).
P.S. Les sociétés et FNB mentionnés ci-dessus ne sont pas des conseils d’investissements. Elles sont mentionnées à titre d’exemple.
Les plateformes de courtage en ligne
Pour toutes les stratégies énoncées précédemment, il faut ouvrir un compte de courtage en ligne pour investir en bourse. Pour vous aider dans votre choix de plateformes de courtage, voici mon comparateur :
Les meilleurs FNB de cryptomonnaies au Canada
Voici les meilleurs FNB de cryptomonnaies offerts au Canada :
| Fournisseur | Nom du FNB | Symbole | Bourse | Cryptomonnaie | RFG |
|---|---|---|---|---|---|
| Purpose Investments | Purpose Bitcoin ETF | BTCC | TSX | Bitcoin | 1,00 % |
| Purpose Investments | Purpose Ether ETF | ETHH | TSX | Ethereum | 1,00 % |
| Galaxy et CI Global | CI Galaxy Bitcoin ETF | BTCX.B | TSX | Bitcoin | 0,40 % |
| Galaxy et CI Global | CI Galaxy Ethereum ETF | ETHX.B | TSX | Ethereum | 0,40 % |
| Fidelity Investments | Fidelity Advantage Bitcoin ETF | FBTC | TSX | Bitcoin | 0,39 % |
| Fidelity Investments | Fidelity Advantage Ether ETF | FETH | TSX | Ethereum | 0,40 % |
| Evolve ETFs | Evolve Bitcoin ETF | EBIT | TSX | Bitcoin | 0,75 % |
| Evolve ETFs | Evolve Ether ETF | ETHH | TSX | Ethereum | 0,75 % |
| Evolve ETFs | Evolve Cryptocurrencies ETF | ETC | TSX | Bitcoin et Ethereum | 0,75 % |
| 3iQ | 3iQ CoinShares Bitcoin ETF | BTCQ | TSX | Bitcoin | 1,00 % |
| 3iQ | 3iQ CoinShares Staking Ether ETF | ETHQ | TSX | Ethereum | 1,00 % |
| Purpose Investments | Purpose Bitcoin Yield ETF | BTCY | TSX | Bitcoin | 1,10 % |
| Purpose Investments | Purpose Ether Yield ETF | ETHY | TSX | Ethereum | 1,10 % |
Conclusion
En résumé, vous pouvez investir dans les cryptomonnaies en bourse. Notamment, en achetant des parts d’un FNB de cryptomonnaie ou en achetant des actions de plateformes de cryptomonnaies ou de sociétés qui fabriquent du matériel informatique servant au minage de cryptomonnaies.
Connaissiez-vous ces 5 façons d’investir dans les cryptomonnaies en bourse? En connaissez-vous d’autres?
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Avertissement : Je ne suis pas accrédité par la loi pour émettre des conseils/recommandations financières. Retraite101 est un blogue où je partage mes connaissances sur les finances. Les articles sont offerts à titre d’information et ne constituent pas un conseil financier. Consultez un professionnel de la finance pour des conseils personnalisés.
Bonjour Vincent
quel est la difference ,dans le contenu,entre les FNB « spot » et « futures ».De plus,pour les « futures » il y a 2 symboles(ex BTCC/B.TO et BTCC/U.TO)
Quel est la difference aussi?Les frais de gestion different t’il egalement.
Merci Mario
Bonjour Mario,
Dans le cas d’un FNB « spot », le fournisseur de FNB (ex. : Purpose ou Evolve) doit acheter la cryptomonnaie en question. Par exemple, pour le FNB BTCC, Purpose doit acheter de Bitcoin. Ainsi, lorsqu’un investisseur comme vous et moi achète des parts d’un FNB « spot », cela permet de détenir indirectement des parts d’une cryptomonnaie.
Dans le cas d’un FNB « Futures », le fournisseur de FNB n’achète et ne détient pas de cryptomonnaies. Le FNB de cryptomonnaie suit des produits dérivés (ex. : contrats à terme), ce qui reproduit le prix de la cryptomonnaie en question.
Le FNB BTCC de Purpose Investments est offert en 3 variantes : BTCC.TO, BTCC-B.TO et BTCC-U.TO. D’abord, la première différence concerne la couverture de taux de change (CAD/USD). Le FNB BTCC.TO a une couverture de change, les taux autres non. Ensuite, la différence entre BTCC-B.TO et BTCC-U.TO est la devise de négociation du FNB. Le FNB BTCC-B.TO est négocié en dollars canadiens, tandis que BTCC-U.TO est négocié en dollars américains.
BTCC.TO : Purpose Bitcoin CAD ETF Currency Hedged Units
BTCC-B.TO : Purpose Bitcoin CAD ETF Non-Currency Hedged Units (CAD)
BTCC-U.TO : Purpose Bitcoin CAD ETF Non-Currency Hedged Units (USD)
Bonne semaine,
R101
Bonjour
Je suis débutante en cryptomonnaie et j’aimerais savoir dans quoi investir . Je suis avec Questrade en bourse avec des FNB.
Alors lequel me suggèreriez vous comme crypto pour débuter .
Merci beaucoup
Bonjour Sylvie,
Je ne donne pas de conseils/recommandations financières (c’est interdit par la loi). Ce que je fais, c’est de l’éducation financière et de la vulgarisation. Si vous avez une question précise (ex. : « Quelle est la différence entre les FNB de cryptomonnaies BTCC et BTCQ ? »), alors c’est avec plaisir que je vais répondre à votre question et vous l’expliquer. Mais, il ne s’agit pas d’un conseil ou d’une réponse à une question personnelle.
En d’autres mots, je donne de l’information… Ensuite, c’est à vous de faire vos recherches et d’évaluer vos options en fonction de votre propre situation personnelle/financière. Puis, de prendre une décision.
Au plaisir,
R101
Bonjour Vincent,
Très intéressant ton article sur l’investissement dans la cryptomonnaie. J’avoue que je suis très frileux avec la cryptomonnaie, même si ça m’intrigue et que c’est peut-être un investissement d’avenir. Je suis frileux mais tout de même assez intéressé pour y investir un peu. J’investis actuellement dans un FNB répartition d’actifs de Fidelity (FBAL) qui en comporte un faible pourcentage de 3%. C’est le plus que je peux tolérer.
Avec le retour de Trump au pouvoir aux USA et de Musk qui a beaucoup d’influence sur lui, je suis curieux de voir comment ça va évoluer de ce côté.
Merci pour ton article. Bonne année 2025!
Bonjour François,
Merci beaucoup pour le commentaire.
Effectivement, les FNB de répartition d’actifs qui incluent une allocation en cryptomonnaies (comme les FNB de répartition d’actifs factoriels de Fidelity) sont une excellente option… que j’ai oublié dans cet article ! Pourtant, j’avais déjà parlé de ces FNB offerts par Fidelity : https://retraite101.com/tableau-comparatif-fnb-de-repartition-d-actifs/
Bref, je viens d’en faire l’ajout dans cet article.
En espérant un « bull run » de cryptomonnaies cette année !
Bonne année 2025 !
Au plaisir,
R101
Oui! On s’en reparle dans quelques années! 😀