Quelle est la meilleure plateforme de crypto ?

Voulez-vous investir en cryptomonnaies, mais vous n’avez aucune idée par où commencer? Savez-vous qu’il est possible d’investir directement et indirectement en cryptomonnaies? Dans cet article, j’explique les différentes formes (« CeFi vs DeFi ») et les différents types (« Exchange vs Staking vs … ») de plateformes de cryptomonnaies. Ensuite, je dévoile quelle est LA meilleure plateforme de crypto ( 😛 ). Par la suite, j’explique comment sécuriser ses cryptomonnaies avec un portefeuille numérique hors ligne (« Cold Wallet »). Finalement, j’explique comment investir dans les cryptomonnaies en bourse (5 façons).

C’est quoi, une plateforme de crypto ?

Il y a plusieurs formes et types de plateformes de cryptomonnaies.

L’objectif de cet article n’est pas d’entrer dans les détails et les technicalités. Mais, je tiens à expliquer les différentes formes (« CeFi » vs « DeFi ») et les différents types (« Exchange » vs « Crypto Staking ») de plateformes de cryptomonnaies.

Formes de plateforme de crypto (CeFi vs DeFi)

Tout d’abord, il y a des deux « formes » de plateformes de cryptomonnaies : Finance centralisée (« CeFi ») et Finance décentralisée (« DeFi »).

La finance centralisée (« CeFi ») ressemble au secteur bancaire traditionnel, dans le sens où tout est concentré entre les mains d’une seule entité ou institution. Des exemples connus de plateformes « CeFi » sont Celsius Network, Binance et Coinbase.

La finance décentralisée (« DeFi ») est une forme de finance dans laquelle il n’y a pas d’entité intermédiaire (courtiers, banques, bourse …). Il est généralement possible de faire les mêmes opérations (dépôt, intérêt, prêt …), mais tout est automatisé avec du code informatique. Des exemples connus de plateformes « DeFi » sont MakerDAO et Uniswap.

Types de plateforme de crypto (Exchange vs Staking vs …)

Ensuite, il y a différents « types » de plateformes de cryptomonnaies. Les plus connues (et les plus importantes à différencier, à mon avis) sont les plateformes d’échange (« Exchange ») et les plateformes pour gagner des intérêts (« Crypto Staking »).

Les plateformes d’échange (« Exchange ») sont celles qui permettent l’achat, la vente et parfois l’échange (« Swap ») de cryptomonnaies. Des exemples connus au Canada sont Shakepay et Newton.

Les plateformes (ou portefeuilles numériques) pour gagner des intérêts (« Crypto Staking ») sont celles qui permettent de déposer les cryptomonnaies et de gagner des intérêts (on pourrait comparer ses plateformes à des comptes d’épargne dans le système bancaire traditionnel). Des exemples connus sont BlockFi et Celsius Network.

De plus, il y a des plateformes qui offrent d’autres services comme des prêts crypto (« Crypto-backed Loan »), des cartes de débit / crédit prépayés avec récompenses en crypto, etc. Il y a aussi des plateformes qui font du « Yield Farming » ou « Liquidity Mining », mais gardons les choses simples pour cet article.

Finalement, il y a certaines plateformes qui offrent tous ces services (« Exchange », « Swap », « Crypto Staking », « Crypto-backed Loan », carte de débit, etc.), comme Crypto.com et Binance.

Quelle est LA meilleure plateforme de crypto ?

Maintenant, revenons à la question initiale… Quelle est la meilleure plateforme de crypto ?

Malheureusement, il n’y a PAS de réponse universelle. La meilleure plateforme de crypto est celle qui répond à vos besoins/objectifs. 😉

Ok… Mais ça veut dire quoi?

Voici des exemples concrets :

  • Si votre objectif est d’acheter des cryptomonnaies et de les transférer sur une plateforme qui paye des intérêts (« Crypto Staking »), alors les frais de transactions (achats) et les frais de retraits sont des caractéristiques importantes à regarder.
  • Par contre, si vous voulez déposer des cryptomonnaies sur une plateforme et en acheter d’autres, alors les frais de dépôt et les frais de transactions sont importants à regarder. Les frais de retraits importent peu dans ce cas…
  • Finalement, si vous voulez combiner l’achat de crypto avec une carte de débit / crédit qui donne des récompenses en crypto, alors ce sont les caractéristiques à regarder. Le taux d’intérêt des prêts crypto (« Crypto-backed Loan ») importent peu dans ce cas…

Ceci étant dit, avant d’acheter des cryptomonnaies, savez-vous si c’est une classe d’actif dans laquelle vous devriez investir? Si vous n’êtes pas certain, je vous recommande de lire le texte « Est-ce que la cryptomonnaie est faite pour TOI? » de l’article « Ma stratégie d’investissement en cryptomonnaies ».

Tableau comparateur des plateformes de cryptomonnaies

Voici un tableau qui compare plusieurs plateformes de cryptomonnaies. Il est pratiquement impossible d’inclure toutes les plateformes qui existent, mais j’ai inclus les principales.

Note : Pour le moment, j’ai seulement inclus des plateformes de finance centralisée (« CeFi »). De plus, j’ai séparé les plateformes en 3 tableaux selon leur pays d’origine (Canada, États-Unis, International). Finalement, j’ai ordonné les plateformes par ordre alphabétique dans chaque tableau.

Tableau comparateur des plateformes de cryptomonnaies – Canada

  Bitbuy
Pays d’origine : Canada – Création : 2016
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : 15 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), Dogecoin (DOGE), Polkadot (DOT), Polygon (MATIC), Solana (SOL) …
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD), Crypto
Frais de dépôt : Oui (Virement Interac : 1,5 % (min 50 $); Virement bancaire : 0,5 % (min 20 000 $); Crypto : 0 %)
Frais de transaction : Oui (0,10-0,20 %)
Frais de retrait : Oui (Virement Interac : 1,5 % (min 50 $); Virement bancaire : 1,0 % (min 20 000 $); Crypto : variable + min requis).
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : FINTRAC, OSC
Promotion :
Ouvrez un compte Bitbuy et obtenez une prime en argent de 40 $ (CAD) lorsque vous déposez un montant initial de 250 $ (code de référence : IZUWGU3YQA).
  Bull Bitcoin
Pays d’origine : Canada – Création : 2018
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Bitcoin (BTC)
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD)
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (indirectement avec le « bid-ask spread »; environ 1,3-1,8 %);
Service de paiement Bylls (frais variable selon le volume ex. : 100-100 $ : 0 %; 100-1000 $ : 0,5 %, 1000-3000 $ : 0,75 %, 3000-10 000 $ : 1 %).
Frais de retrait : Non
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : Web
Réglementation : FINTRAC
Promotion :
Ouvrez un compte Bull Bitcoin et obtenez une prime en argent de 10 $ (CAD) lorsque vous déposez et achetez 100 $ (CAD) de cryptos (code de référence : 1fe406da09065c8e0e04554ad905b21b9312f1465b).
  Coinberry
Pays d’origine : Canada – Création : 2017
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 30 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Stellar (XLM), Cardano (ADA), Solana (SOL), Tezos (ETZ), VeChain (VET) …
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (indirectement avec le « bid-ask spread »; environ 0,00-2,50 %))
Frais de retrait : Non
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android
Réglementation : FINTRAC, OSC, PIPEDA compliant
Promotion :
Ouvrez un compte Coinberry et obtenez une prime en argent de 30 $ (CAD) lorsque vous déposez et achetez 50 $ (CAD) de cryptos (code de référence : 66c6c609e02).
  CoinSmart
Pays d’origine : Canada – Création : 2018
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : 14 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Stellar (XLM), Cardano (ADA), Dogecoin (DOGE), Polkadot (DOT), Solana (SOL) …
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD), Carte de crédit / débit, Crypto
Frais de dépôt : Oui;
Virement Interac (1,5 % (100-1 999 $); 0 % (2 000-10 000 $));
Virement bancaire (0 %; limite min 10 000 $ – max 5 000 000 $);
Carte de crédit / débit (jusqu’à 6 %; limite min 100 $ – max 5 000 $).
Frais de transaction : Oui (0,20-0,30 %)
Frais de retrait : Oui;
Virement Interac (1 % (min 15 $); limite min 50 $ – max 15 000 $);
Virement bancaire (1 % (min 15 $); limite min 10 000 $ – max 5 000 000 $);
Crypto (différent pour chaque crypto).
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : FINTRAC, OSC, NEO: SMRT
Promotion :
Ouvrez un compte CoinSmart et obtenez une prime en argent de 20 $ (CAD) lorsque vous déposez et achetez 100 $ (CAD) de cryptos.
  Coinsquare
Pays d’origine : Canada – Création : 2014
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : 10 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Dash (DASH), Ethereum Classic (ETC), Stellar (XLM) …
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD)
Frais de dépôt : Non;
Virement Interac (0 %; limite min 20 $ – max 10 000 $);
Virement bancaire (0 %; limite min 10 000 $ – illimité);
Frais de transaction : Oui (0,1-0,4 %)
Frais de retrait : Oui;
Virement Interac (2 %; limite min 20 $ – max 10 000 $);
Virement bancaire (2 %; limite min 10 000 $ – max 100 000 $);
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : FINTRAC
Promotion :
Ouvrez un compte Coinsquare et obtenez 10 $ (CAD) en Bitcoin (BTC) lorsque vous déposez et achetez 100 $ (CAD) de cryptos (code de référence : AWVhE).
  MyBTC.ca
Pays d’origine : Canada – Création : 2016
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Bitcoin (BTC)
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD), Carte de crédit / débit, Bons Flexepin
Frais de dépôt : Oui;
Virement Interac (7,75 % (min 10 $); limite min 30 $ – max 25 000 $);
Virement bancaire (4,75 %; limite min 10 000 $ – max 250 000 $);
Carte de crédit (9,75 %; limite min 75 $ – max 25 000 $);
Carte de débit (9,75 % (min 10 $); limite min 50 $ – max 2 500 $);
Bons Flexepin (9,75 % (min 5 $); limite min 20 $ – max 500 $);
Frais de transaction : Oui;
Achat (0,00-3,50 $);
Vente (4,95 % (min 1 $); limite min 5 $ – max 100 000 $);
Frais de retrait : Oui;
Virement Interac (5 $; limite min 20 $ – max 10 000 $);
Virement bancaire (50 $; limite min 10 000 $ – max 100 000 $);
Carte Visa prépayé (5 $; limite min 50 $ – max 2 500 $);
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : Web
Réglementation : n/a
Promotion : n/a
  NDAX.io
Pays d’origine : Canada – Création : 2017
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 25 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), Solana (SOL), Algorand (ALGO) …
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (0,20 %)
Frais de retrait : Oui (frais fixe de 25 $, peu importe la valeur du retrait, sans minimum/maximum)
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : FINTRAC, AMF
Promotion :
Ouvrez un compte NDAX et obtenez une prime en argent de 10 $ (CAD) lorsque vous déposez 100 $ (CAD) ou plus (code de référence : haL7).
  Netcoins
Pays d’origine : Canada – Création : 2018
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : 11 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Stellar (XLM), Algorand (ALGO), Avalanche (AVAX) …
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD/USD), Virement bancaire (CAD/USD), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (0,5 %)
Frais de retrait : Oui (Virement Interac (CAD/USD), Virement bancaire (CAD/USD) : 0 %; Crypto : variable (ex. : 0,00025 BTC; 0,005 ETH; 40 USDC) et minimum requis (ex. : 0.0005 BTC; 0,01 ETH; 80 USDC)
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : FINTRAC, CSA, BCSC, CSE: BIGG
Promotion :
Ouvrez un compte Netcoins et obtenez une prime en argent de 10 $ (CAD) lorsque vous déposez et achetez 100 $ (CAD) de cryptos (code de référence : 0V213X).
  Newton Crypto
Pays d’origine : Canada – Création : 2018
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 60 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), Solana (SOL), Algorand (ALGO) …
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (indirectement avec le « bid-ask spread », environ 0,5-0,7 %)
Frais de retrait : Non (Aucun frais de retrait et frais de réseaux couvert jusqu’à concurrence de 5 $ CAD)
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : FINTRAC
Promotion :
Ouvrez un compte Newton et obtenez une prime en argent de 25 $ (CAD) lorsque vous déposez et achetez 100 $ (CAD) de cryptos (code de référence : CS6WFY).
  Shakepay
Pays d’origine : Canada – Création : 2015
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH)
Options de dépôt/retrait : Virement Interac (CAD), Virement bancaire (CAD), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (indirectement avec le « bid-ask spread »; environ 1,2-2,5 %)
Frais de retrait : Non (mais, mais minimum requis)
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Oui
Support : iOS, Android
Réglementation : FINTRAC
Promotion :
Ouvrez un compte Shakepay et obtenez une prime en argent de 30 $ (CAD) lorsque vous déposez et achetez 100 $ (CAD) de cryptos (code de référence : CYYBOUZ).
  Wealthsimple Crypto
Pays d’origine : Canada – Création : 2020
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 34 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE), Basic Attention Token (BAT), Cardano (ADA), Chainlink (LINK), Polygon (MATIC), Solana (SOL) …
Options de dépôt/retrait : Virement bancaire (CAD)
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (1,5-2,0 %)
Frais de retrait : Non
Compte d’épargne : Non
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : OCRCVM, FCPE
Promotion : n/a
Tableau comparateur des plateformes de cryptomonnaies – Canada

Tableau comparateur des plateformes de crypto – États-Unis

BlockFi
Pays d’origine : États-Unis – Création : 2017
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 13 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Uniswap (UNI), Chainlink (LINK), Basic Attention Token (BAT), PAX Gold (PAXG), Tether (USDT), Dai (DAI) …
Options de dépôt/retrait : Crypto, Virement bancaire (USD)
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (1 %)
Frais de retrait : Oui (variable selon la crypto; un retrait sans frais par mois pour BTC, LTC et les stablecoins)
Compte d’épargne : Oui (jusqu’à 9,5 %)
Prêt crypto : Oui
Carte de crédit / débit : Oui
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion :
Ouvrez un compte BlockFi et obtenez 10 $ (USD) en Bitcoin (BTC) lorsque vous déposez 100 $ (USD) de cryptos (code de référence : e0d20f20).
Celsius Network
Pays d’origine : États-Unis (auparavant Royaume-Uni) – Création : 2017
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 45 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Celsius (CEL), Tether (USDT), USD Coin (USDC), Cardano (ADA), Ripple (XRP), Terra (LUNA), Polkadot (DOT), Avalanche (AVAX), Polygon (MATIC), Solana (SOL), Litecoin (LTC), Uniswap (UNI), Chainlink (LINK), Basic Attention Token (BAT), PAX Gold (PAXG) …
Options de dépôt/retrait : Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : n/a
Frais de retrait : Non
Compte d’épargne : Oui (jusqu’à 17 %)
Prêt crypto : Oui
Carte de crédit / débit : Oui (bientôt)
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion :
Ouvrez un compte Celsius Network et obtenez 50 $ (USD) en Bitcoin (BTC) lorsque vous déposez 400 $ (USD) de cryptos (code de référence : 178245049f).
Coinbase
Pays d’origine : États-Unis – Création : 2012
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 50 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) …
Options de dépôt/retrait : Virement bancaire (USD), Transferts internationaux SWIFT, Crypto
Options d’achat pour les canadiens : Carte de crédit (CAD) (achat), Paypal (CAD) (vente)
Frais de dépôt : Oui (Virement bancaire (USD) : 3,99 $ USD; Transferts internationaux SWIFT : 25 $ USD; Crypto : 0 $)
Frais de transaction : Oui (0,5 %)
Frais de retrait : Oui (variable, 0,5-3,99 %; Transferts internationaux SWIFT : 25 $ USD; Crypto : 0 $)
Compte d’épargne : Oui
Prêt crypto : Oui
Carte de crédit / débit : Oui
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion : n/a
Kraken
Pays d’origine : États-Unis – Création : 2011
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 70 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), Solana (SOL), Stellar (XLM), Dash (DASH), Nano (NANO) …
Options de dépôt/retrait : Virement bancaire (CAD), Crypto
Frais de dépôt : Oui (Virement bancaire (CAD) : 3 $; Crypto : 0 $)
Frais de transaction : Oui (0,16-0,26 %)
Frais de retrait : Oui (Virement bancaire (CAD) : 13 $; Crypto : 0 $)
Compte d’épargne : Oui
Prêt crypto : Non
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion : n/a
Tableau comparateur des plateformes de cryptomonnaies – États-Unis

Tableau comparateur des plateformes de crypto – International

  Binance
Pays d’origine : Hong-Kong – Création : 2017
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 300 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) …
Options de dépôt/retrait : Transferts internationaux SWIFT (CAD->USDC), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (variable, ex. : 0,35 % en pair à pair)
Frais de retrait : Oui (variable, ex. : 15 $ USD)
Compte d’épargne : Oui (épargne flexible et épargne verrouillée)
Prêt crypto : Oui
Carte de crédit / débit : Oui
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion :
Ouvrez un compte Binance et obtenez une réduction de 10 % sur les frais de transactions (code de référence : Z0YR9JW7).
  Crypto.com
Pays d’origine : Singapour (auparavant Hong-Kong) – Création : 2016
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 150 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Crypto.dot Coin (CRO) …
Options de dépôt/retrait : Virement bancaire (USD), Transferts internationaux SWIFT (CAD->USDC), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (variable, 0,04-0,4%)
Frais de retrait : Oui (Crypto : variable; Virement bancaire : 25 USDC)
Compte d’épargne : Oui
Prêt crypto : Oui
Carte de crédit / débit : Oui
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion : n/a
  FTX
Pays d’origine : Bahamas (auparavant Hong-Kong) – Création : 2019
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 275 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), FTX Token (FFT) …
Options de dépôt/retrait : Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Oui (variable, 0,0-0,07 %)
Frais de retrait : Oui (sans frais sauf pour ETH, jetons ETC-20 et petits retraits BTC (<0,01 BTC); nombre de retrait sans frais variable selon le nombre de jetons FFT)
Compte d’épargne : Oui
Prêt crypto : Oui
Carte de crédit / débit : Non
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion :
Ouvrez un compte FTX et obtenez une réduction de 5 % sur les frais de transactions (code de référence : 31668251).
Nexo
Pays d’origine : Suisse – Création : 2017
CeFi/DeFi : CeFi
Cryptos disponibles : Plus de 25 cryptos incluant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Nexo (NEXO) …
Options de dépôt/retrait : Virement bancaire (USD), Crypto
Frais de dépôt : Non
Frais de transaction : Non
Frais de retrait : Non (1-5 retraits sans frais par mois selon le niveau de loyauté)
Compte d’épargne : Oui (jusqu’à 17 %)
Prêt crypto : Oui
Carte de crédit / débit : Oui
Support : iOS, Android, Web
Réglementation : n/a
Promotion :
Ouvrez un compte Nexo et obtenez 10 $ (USD) en Bitcoin (BTC) lorsque vous déposez et achetez 100 $ (USD) de cryptos (code de référence : rkwxz5fmi0).
Tableau comparateur des plateformes de cryptomonnaies – International

Note 1 : Les informations changent régulièrement, alors je suis désolé si ces dernières ne sont plus à jour. (Dernière mise à jour : 14 janvier 2022).

Note 2 : Si vous voulez que j’ajoute une autre plateforme de cryptomonnaies dans le tableau comparateur, s.v.p. n’hésitez pas à le mentionner dans la zone « commentaire ».

Note 3 : Personnellement, j’utilise les plateformes canadiennes Shakepay et Newton Crypto pour l’achat de cryptomonnaies, puis Celsius Network pour gagner des intérêts. D’ailleurs, j’explique ma stratégie d’investissement à long terme en cryptomonnaie dans cet article, incluant les cryptos et les plateformes que j’utilise.

Comment sécuriser ses cryptos ?

Contrairement au compte bancaire traditionnel, c’est l’investisseur (le propriétaire de la cryptomonnaie) qui a la responsabilité de protéger son actif. Il n’y a pas d’assurance dépôt ou d’assurance contre les faillites / vols. Ainsi, il est risqué de laisser ses cryptomonnaies sur une plateforme d’échange (« Exchange » en anglais).

Par conséquent, le meilleur moyen de sécuriser ses cryptomonnaies est de placer l’accès à ses clés privées (« Private keys » en anglais) dans un portefeuille numérique hors ligne (« Cold Wallet » en anglais). Les pirates informatiques (« Hackers » en anglais) ne pourront pas accéder à vos clés privées et ainsi à vos cryptomonnaies.

À mon avis, le Ledger Nano X est le meilleur portefeuille numérique hors ligne sur le marché.

Comment investir dans les cryptomonnaies en bourse?

Au lieu d’acheter directement des cryptomonnaies, savez-vous qu’il est possible d’être « exposé » / d’investir indirectement dans cette classe d’actif en bourse? Eh oui!

Voici 5 façons d’investir en cryptomonnaies via les marchés financiers (bourse) :

  1. Actions de plateformes de cryptomonnaies cotées en bourse (ex. : Coinbase, Robinhood …);
  2. Sociétés de minage de cryptomonnaies cotées en bourse (ex. : Bitfarms);
  3. Sociétés cotées en bourse qui font du matériel informatique servant aux sociétés/fermes de minage (ex. : Nvidia, AMD …);
  4. Fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent directement (« Spot ETF ») (ex. : BTCC, ETHH …) ou indirectement (« Futures ETF ») (ex. : BTCQ, BTCX …) en cryptomonnaies;
  5. Sociétés cotées en bourse qui ont des cryptomonnaies sur leur bilan comptable (ex. : Tesla, MicroStrategy …).

Notes : Les sociétés et FNB mentionnés ci-dessus ne sont pas des conseils d’investissements. Elles sont mentionnées à titre d’exemple.

Dans tous les cas, il faut ouvrir un compte de courtage pour investir en bourse. Pour vous aider, voici mon tableau comparateur des plateformes de courtage disponibles au Canada.

Et vous, quelle(s) plateforme(s) de crypto utilisez-vous? Pour quelle(s) raison(s)? Selon vous, quelle est la meilleure plateforme de crypto?

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Achat de cryptomonnaie – Ouvrez un compte avec Shakepay et obtenez une prime en argent de 30 $ lorsque vous déposez et achetez 100 $ ou plus de cryptos (code de référence : CYYBOUZ).

Achat de cryptomonnaie – Ouvrez un compte avec Newton et obtenez une prime en argent de 25 $ lorsque vous déposez et achetez 100 $ ou plus de cryptos (code de référence : CS6WFY).

Gagnez des intérêts avec vos cryptosOuvrez un compte avec Celsius Network et obtenez 50 $ en Bitcoin (BTC) lorsque vous déposez 400 $ ou plus de cryptos (code de référence : 178245049f). (Important : le code de référence doit être entré manuellement sur la version pour ordinateur de Celsius)

Sécurisez vos cryptomonnaies avec le meilleur portefeuille numérique hors ligne (« Cold Wallet ») sur le marché : Ledger Nano X (code de référence : 9a4266d3e21a).

Au plaisir d’échanger avec vous.

Par retraite101

Blogueur québécois qui a atteint CoastFIRE à 35 ans et qui a pris sa retraite du 9@5!

9 commentaires

  1. Merci pour ce comparatif. Très Très intéressant.

    La question que je poserais serait celle-ci : Avec 1000$, quel serait la meilleure plateforme de crypto et la meilleure procédure pour avoir un maximum de quantité Crypto, en BTC par exemple?

    Dans cet article, ça considère seulement les frais de dépôt, de transaction et de retrait de la plateforme mais ne mentionne pas quels sont les autres frais imposés par les institutions Fiat. Frais de transaction, frais d’intérêts, frais de transfert Interac, frais transfert international etc. Acheté via carte de crédit est selon moi, très déconseillé même si c’est la solution la plus simple et rapide.

    Si on ne fait pas attention, tous ses frais grugeront énormément la quantité Crypto souhaité et ce sera long avant de rentabiliser notre conversion.

    Pourrait donc être intéressant d’envisager quelques scénarios pour sensibiliser sur le coût réel d’achat Crypto.

    2ième question : « Frais de transaction : Oui (indirectement avec le « bid-ask spread ») ». Est-il possible d’avoir un comparable? Lequel est le moins gourmand sur le « bid-ask spread » selon vous?

    1. Bonjour David,

      Bienvenue sur mon blogue et merci de briser la glace avec ce premier commentaire 🙂

      Malheureusement, il n’y a pas de réponse universelle. La meilleure plateforme de cryptomonnaies pour moi ne sera pas nécessairement la meilleure pour vous. Personnellement, j’achète des cryptomonnaies (BTC et ETH) sur des plateformes canadiennes (car je peux y déposer des dollars canadiens avec un virement Interac en quelques minutes) et je les transfère immédiatement sur une plateforme de « Crypto Staking » pour gagner des intérêts. Pour vous, ce sera peut-être une stratégie différente…

      Effectivement, je considère « uniquement » les frais des plateformes de cryptomonnaies dans ce tableau comparateur des plateformes de cryptomonnaies. Les frais demandés par les institutions financières traditionnelles pourraient faire l’objet d’un autre article. Mais, personnellement, je n’ai jamais payé un seul dollar de frais par une institution financière (ex. : l’institution financière où j’ai mon compte-chèques) pour envoyer de l’argent sur une plateforme de cryptomonnaies. La raison est simple : je procède par virement Interac. À moins que je me trompe, les virements Interac sous offerts gratuitement par la majorité des institutions financières traditionnelles. Pour les achats de cryptomonnaies par carte de crédit, c’est un « non » catégorique (à mon avis). C’est une très mauvaise idée d’investir à crédit… D’autant plus que les achats de cryptomonnaies par carte de crédit sont souvent considérés comme des « avances de fonds » par les sociétés émettrices de ces cartes. :S

      J’ai modifié les 2 endroits (Newton et Shakepay) où c’était écrit « Frais de transaction : Oui (indirectement avec le « bid-ask spread ») » et j’ai ajouté les frais approximatifs. Merci pour la suggestion. 🙂 C’est plus clair ainsi.

      Au plaisir d’échanger avec vous.
      R101

      1. Merci pour la réponse. Je suis tout à fait d’accord pour les paiements via carte de crédit, c’est à proscrire. Par soucie de transparence, je voulais surtout indiquer qu’il peut y avoir d’autres frais potentiels. C’est important d’en tenir compte à mon avis. Ce n’est probablement pas évident de comprendre pour tout le monde que les intérêts sur avance de font prennent fin seulement après avoir payé la totalité des achats précédents et le paiement de l’avance en question. Fort probablement que les lecteurs assidues à Retraite 101 sont bien avisés mais je crois que ton article pourrait toucher un plus large public.

        Pour ce qui est des paiements Interac, ça dépend des banques et de votre forfait. Exemple chez RBC c’est 1$ pour le transfert Interac + 2$de frais de transfert lorsque tu n’as pas de forfait. Tandis que Tangerine ou la caisse pop, le transfert Interac vers certaines plateformes, comme crypto.com, peut ne pas fonctionner s’ils ne permettent pas le dépôt automatique (sans question réponse). Ça devient donc pas accessible à tous automatiquement. Il peut avoir quelques barrières si on ne fait pas nos recherches. Chaque institution et chaque plateforme ont leur particularité. Je suis donc d’avis également avec toi que c’est propre à chacun, mais au final, on veut tous payer le moins chère possible pour une quantité maximal de coin.

        Tout ceci reste intimidant au début, surtout lorsqu’on ne connait pas ce qu’est un blockchain ou un NFT. Donc je voulais simplement ajouter quelques informations/questionnement.

        Voici un autre endroit Canadian où acheter du BTC seulement : https://bullbitcoin.com/rates. Un peu plus dispendieux de mémoire par contre.

        Encore merci pour tous ces articles. Cela reste toujours intéressant, d’actualité et pertinent.

        1. Bonjour David,

          Merci beaucoup pour toutes ces informations!

          En fait, vous me faites penser à plusieurs autres informations que je pourrais inclure dans cet article. Ainsi, je vais ajouter (si possible, d’ici quelques jours) une petite section « Autres considérations ». Dans cette nouvelle section, je vais mentionner qu’il peut y avoir des frais chargés par votre institution financière ou autres « barrières à l’entrée » pour investir en cryptomonnaies. Par exemple, les frais de virements Interac que vous mentionnez (ex. 1$ chez RBC, 0$ chez Tangerine …). De plus, je vais ajouter qu’il y a une limite journalière pour les virements Interac, qui encore une fois est variable selon l’institution financière (ex. : 2k$ chez RBC, 3k$ chez Tangerine, 5k$ chez Desjardins …). Finalement, je vais ajouter le problème entre Desjardins et Newton, qui limite malheureusement les clients Desjardins d’approvisionner un compte Newton par virement Interac ou virement bancaire (j’en avais déjà parlé dans un autre article).

          Merci aussi pour la recommandation de Bull Bitcoin. Je viens de l’ajouter dans le tableau comparateur. En fait, leurs frais sont vraiment intéressants (pas de frais de dépôt, pas de frais de retrait, frais de transaction avec un « bid-ask spread » de 1,3-1,8 %).

          Bonne journée,
          R101

          1. Nice! Petite suggestion d’amélioration éventuelle pour ton site, permettre de modifier son propre message. Je viens de me relire et il y a plusieurs fautes. Mon prof de mise à niveau en français ne serait pas fière de moi lol!

            Encore merci de peaufiner ton article.

          2. Merci pour la suggestion. Je viens d’aller voir dans les réglages de WordPress et cette option n’existe pas (permettre aux utilisateurs de modifier leur commentaire). Par contre, je viens de faire une recherche sur Internet et j’ai trouvé l’extension « Simple Comment Editing » (https://wordpress.org/plugins/simple-comment-editing/). Personnellement, j’essaye d’ajouter le moins d’extensions possibles, car ça ralenti le blogue… Mais, je vais le regarder attentivement. Merci encore une fois. 🙂

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