Début d’un partenariat avec Milesopedia

Partenariat - Retraite 101 X Milesopedia

Dernière mise à jour le 31 mai 2023

J’ai une nouvelle excitante à vous annoncer (N.B. Lire jusqu’à la fin pour connaître la nouveauté de mai 2023). J’ai conclu un partenariat avec Milesopedia pour vous offrir un tout nouveau comparateur de cartes de crédit. Pour ceux qui ne connaissent pas Milesopedia (j’en doute!), c’est LE site de référence au Canada sur les programmes de récompenses et points des cartes de crédit. Ce comparateur est disponible dès aujourd’hui à partir de la page d’accueil de mon blogue, du menu de navigation et de la page Comparateurs de produits financiers.

Dans cet article, j’explique ce qu’est Milesopedia (pour ceux qui ne connaissent pas ce site). Ensuite, j’explique comment utiliser le comparateur de cartes de crédit. Finalement, je fais un retour en arrière sur les comparateurs de produits financiers que je propose sur mon blogue.

NOUVEAUTÉ 2023 : Toujours en partenariat avec Milesopedia, je suis en mesure de vous offrir un tout nouveau comparateur de comptes bancaires.

Connaissez-vous Milesopedia?

Milesopedia

Même si Milesopedia est très connue au Québec, je veux prendre quelques instants pour expliquer cette société à ceux qui ne la connaissent pas.

Jean-Maximilien Voisine, un Français arrivé au Québec en 2011, a fondé Milesopedia.com en 2015 pour partager ses connaissances sur les cartes de crédit et les programmes de fidélité. Son objectif était d’aider ses lecteurs/lectrices à choisir la ou les meilleures cartes de crédit pour accumuler des points de fidélités ou récompenses, selon les besoins et objectifs de chacun. L’objectif étant notamment de voyager à faible coût voire gratuitement.

Quelques années plus tard, Milesopedia s’est imposé comme LE site de référence au Canada sur les programmes de récompenses et points des cartes de crédit.

Aujourd’hui, Milesopedia est une société bien connue avec des guides, des classements de cartes par institution/programme/catégorie, un comparateur de cartes, des offres exclusives, des reportages, une infolettre, un groupe Facebook de 18 000 membres et plus encore.

Son excellent comparateur de cartes de crédit est notamment utilisé par le magazine Protégez-Vous.

Comment utiliser le comparateur de cartes de crédit?

Maintenant, voici comment utiliser le comparateur de cartes de crédit.

Sur la page d’accueil du comparateur, vous êtes encouragé à remplir le petit questionnaire. Les réponses à ces questions permettront au comparateur de présélectionner un ensemble de cartes de crédit selon vos besoins/objectifs.

Questionnaire

Plus précisément, la première question du questionnaire concerne vos besoins (Récompenses vs Faible taux d’intérêt).

Si vous choisissez « Récompenses », il y a 3 questions supplémentaires.

Si vous choisissez « Faible taux d’intérêt », il y a une question supplémentaire.

Page d’accueil du comparateur de cartes de crédit
Page d’accueil du comparateur de cartes de crédit

Lorsque le questionnaire est rempli, le comparateur présélectionne un ensemble de cartes de crédit selon vos réponses aux questions.

Cartes de crédit présélectionnées selon le questionnaire
Cartes de crédit présélectionnées selon le questionnaire

Critères de recherche de cartes de crédit

À tout moment, vous pouvez changer les critères de recherche et les options de tri. Ces derniers sont situés au haut de la page :

Critères de recherche et aux options de tri des résultats de recherche
Critères de recherche et aux options de tri des résultats de recherche

Détails des cartes de crédit

Pour chacune des cartes de crédit, vous pouvez voir les détails de la carte, l’offre de bienvenue (le cas échéant), les récompenses et les avantages.

Vous n’avez qu’à cliquer sur l’onglet qui correspond à ces options :

Détails des cartes de crédit
Détails des cartes de crédit

Les onglets pour chaque carte :

  • Offre
  • Détails de la carte
  • Récompenses (onglet ouvert par défaut)
  • Avantages

Comparer des cartes de crédit

Vous pouvez comparer plusieurs cartes de crédit une à côté de l’autre.

Cliquez sur le bouton « Comparer » pour les cartes de crédit qui vous intéresse. Puis, cliquez sur l’onglet « Cartes sélectionnées » situé en haut de la page.

Comparer des cartes de crédit l’une à côté de l’autre
Comparer des cartes de crédit l’une à côté de l’autre

Souscrire à une carte de crédit

Vous pouvez souscrire à une ou plusieurs cartes de crédit en cliquant sur le bouton « Souscrire » de la carte qui vous intéresse (voir image ci-dessous).

De plus, le bouton « Souscrire » est aussi disponible dans les « pages produits » (une page est consacrée exclusivement à la présentation de chaque produit).

Souscrire à une carte de crédit
Souscrire à une carte de crédit

Meilleures Offres

Carte Mastercard World Elite de la Banque Nationale
Obtenez Jusqu’à 35 000 Points + courez la chance de gagner 2000 $ en crédit voyage Transat* + Aucuns frais annuels la 1re année
L’offre prend fin le 15 Juin 2024
Carte Cobalt American Express
Obtenez Jusqu’à 15 000 Points-Privilèges et 5X les points sur l’épicerie et les restaurants
Carte Visa Infinite TD Remises
Obtenez jusqu’à 350 $ de remise en argent et ne payez aucuns frais la première année.
L’offre prend fin le 6 Jan 2025
Carte Mastercard BMO Remises World Elite
Obtenez jusqu’à 260 $ de remise en argent et ne payez aucuns frais la première année.
L’offre prend fin le 30 Nov 2024
Carte de crédit Remises Tangerine
Recevez jusqu’à 100 $ de remise en argent et bénéficiez d’un taux d’intérêt promotionnel de 1,95 % sur les transferts de solde pendant 6 mois
L’offre prend fin le 31 Oct 2024

Comment utiliser le comparateur de comptes bancaires?

Maintenant, voici comment utiliser le comparateur de comptes bancaires.

Sur la page d’accueil du comparateur de comptes chèques, vous pouvez voir l’ensemble des choix de comptes offerts. Cependant, vous pouvez utiliser les critères de sélection (l’émetteur, le type de compte, avec ou sans frais mensuels) pour vous aider dans votre recherche.

Page d’accueil du comparateur de comptes chèques
Page d’accueil du comparateur de comptes chèques

Détails des comptes chèques

Pour chacun des comptes chèques, vous pouvez voir les détails du compte (cliquez sur « En savoir plus ») et l’offre de bienvenue (le cas échéant).

Comparer des comptes chèques

De plus, vous pouvez comparer plusieurs comptes chèques l’un à côté de l’autre. Cliquez sur le bouton « Comparer » pour les comptes chèques qui vous intéresse. Puis, cliquez sur l’onglet « Sélectionnés » situé en haut de la page.

Comparer des comptes chèques l’un à côté de l’autre
Comparer des comptes chèques l’un à côté de l’autre

Souscrire à un compte chèques

Finalement, vous pouvez souscrire à un compte chèques en cliquant sur le bouton « Souscrire » dans le comparateur ou dans la page produit de ce dernier.

Meilleures offres de comptes chèques

Voici les meilleures offres de comptes chèques sur le marché actuellement :

Compte Chèques BMO Performance

Offre spéciale : Obtenez jusqu’à 600 $ en prime de bienvenue*

Sans frais mensuels si vous maintenez un solde minimal de 4 000$

Des modalités s’appliquent

Compte Chèques BMO Performance pour Nouveaux Arrivants

Offre spéciale : Obtenez jusqu’à 600 $ en prime de bienvenue*

Frais mensuels : 0 $

Des modalités s’appliquent

Compte Chèques BMO Performance pour Étudiants

Offre spéciale : Obtenez une prime de 100 $ et 6 mois de pizza chez Domino’s*

Frais mensuels : 0 $ (Aucuns frais mensuels pendant vos études et pendant un an après l’obtention de votre diplôme)

Des modalités s’appliquent

Compte Chèques Banque Scotia Forfait Essentiel

Offre spéciale : 400 $ en prime de bienvenue

Frais mensuels annulés avec un solde de clôture minimum quotidien de 4 000 $

Des modalités s’appliquent

Historique des comparateurs de produits financiers sur mon blogue

Au cours des dernières années, j’ai procédé à beaucoup d’améliorations et de changements sur mon blogue Retraite 101. Notamment, en passant de mes comparateurs statiques de produits financiers aux comparateurs dynamiques de cartes de crédit et de comptes bancaires de Milesopedia.

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Transparence

Le comparateur de cartes de crédit est disponible gratuitement. Je reçois une commission pour certaines demandes de carte de crédit acceptées. Les offres affichées dans ce comparateur, négociées entre Milesopedia et les institutions financières, sont souvent plus intéressantes que celles affichées sur le site Internet des banques et autres fournisseurs de cartes de crédit.

Par Retraite 101

Je m’appelle Vincent (BSc, MBA) et je suis le fondateur de Retraite 101. En 2017, j’ai lancé le blogue Retraite101.com pour inspirer et motiver les Québécoises et Québécois à prendre leurs finances personnelles en main et atteindre l’indépendance financière.Aujourd’hui, Retraite 101 rejoint plus de 250 000 visiteurs uniques par année! Sans oublier les 25 000 abonnés sur mes réseaux sociaux et les 3 500 abonnés à mon infolettre. De plus, Retraite 101 a été cité dans plusieurs articles de médias, blogues, balados et livres de finances personnelles.Mes principaux outils d'investissement incluent Disnat et Wealthsimple Trade*. Je gagne des intérêts sur mon épargne avec Achieva Financial et je reçois des récompenses sur mes achats en utilisant ma Carte Cobalt American Express*. Finalement, je surveille ma cote de crédit gratuitement en utilisant Borrowell*.

4 commentaires

  1. Un peu déçu de ce comparateur qui me suggère dans les 11 premiers choix la carte American Express qui, plus souvent qu’à son tour, est refusé dans beaucoup de commerce (resto, essence, épicerie)

    1. Bonjour Dominik,

      Selon mon niveau de connaissances sur les cartes de crédit et les programmes de fidélité, je comprends que American Express a souvent les meilleures cartes/récompenses. Cependant, c’est vrai que American Express n’est pas autant accepté que Visa et Mastercard. Mais, c’est moins pire qu’on le pense… Je vous invite à lire ce guide sur Milesopedia : Où sont acceptées les Cartes American Express Au Canada et au Québec?

      Ceci étant dit, si vous n’êtes pas intéressé par les cartes de crédit American Express, vous pouvez les exclure des résultats de recherche en utilisant les filtres (décochez « American Express » dans le filtre « La carte -> Réseau »).

      Personnellement, c’est ce que je fais, car je suis intéressé par les remises en argent uniquement. Ainsi, je regarde/compare uniquement les cartes Mastercard et Visa. Mais ça, c’est moi… 🙂

      Bonne journée,
      R101

    2. Ça dépend où vous vivez mais Amex est accepté dans plus de 95% des commerces que je fréquente sur Montréal. Et même en région je suis souvent très positivement surpris.
      Je dois me forcer pour utiliser une visa / mastercard

      1. Effectivement, la liste est assez longue :
        – Épiceries/dépanneurs : Métro, Super C, Marché Richelieu, Tigre Géant, Couche-Tard, IGA (la plupart), etc.
        – Pharmacies : Jean Coutu, Uniprix, Familiprix, Pharmaprix, etc.
        – Stations-service : Petro-Canada, Shell, Esso, Ultramar, etc.
        – Magasins (appareils électroniques / fournitures de bureau) : Bureau en Gros, Apple, Dell, Best Buy, La Source, Indigo,
        – Hôtels : Marriott, Hilton, Best Western, Fairmont, Holiday Inn, etc.
        – Restaurants / cafés / services de livraison à domicile : Tim Hortons, Starbucks, Second Cup, McDonald’s, Burger King, A&W, La Cage, Les 3 Brasseurs, CopperBranch, Uber Eats, SkipTheDishes, Cook It, Hello Fresh, GoodFood, etc.
        – Grands détaillants : La Baie, Ikea, Lowe’s, Marshall, Home Dépôt, Rona, Réno-Dépôt, Homesense, Dollarama, WalMart, Marshall’s, Aldo, Globo, Ardenne, H&M, SAQ, Canadian Tire, Le Circuit Électrique, etc.

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