Dernière mise à jour le 31 mai 2023
J’ai une nouvelle excitante à vous annoncer (N.B. Lire jusqu’à la fin pour connaître la nouveauté de mai 2023). J’ai conclu un partenariat avec Milesopedia pour vous offrir un tout nouveau comparateur de cartes de crédit. Pour ceux qui ne connaissent pas Milesopedia (j’en doute!), c’est LE site de référence au Canada sur les programmes de récompenses et points des cartes de crédit. Ce comparateur est disponible dès aujourd’hui à partir de la page d’accueil de mon blogue, du menu de navigation et de la page Comparateurs de produits financiers.
Dans cet article, j’explique ce qu’est Milesopedia (pour ceux qui ne connaissent pas ce site). Ensuite, j’explique comment utiliser le comparateur de cartes de crédit. Finalement, je fais un retour en arrière sur les comparateurs de produits financiers que je propose sur mon blogue.
NOUVEAUTÉ 2023 : Toujours en partenariat avec Milesopedia, je suis en mesure de vous offrir un tout nouveau comparateur de comptes bancaires.
Connaissez-vous Milesopedia?
Même si Milesopedia est très connue au Québec, je veux prendre quelques instants pour expliquer cette société à ceux qui ne la connaissent pas.
Jean-Maximilien Voisine, un Français arrivé au Québec en 2011, a fondé Milesopedia.com en 2015 pour partager ses connaissances sur les cartes de crédit et les programmes de fidélité. Son objectif était d’aider ses lecteurs/lectrices à choisir la ou les meilleures cartes de crédit pour accumuler des points de fidélités ou récompenses, selon les besoins et objectifs de chacun. L’objectif étant notamment de voyager à faible coût voire gratuitement.
Quelques années plus tard, Milesopedia s’est imposé comme LE site de référence au Canada sur les programmes de récompenses et points des cartes de crédit.
Aujourd’hui, Milesopedia est une société bien connue avec des guides, des classements de cartes par institution/programme/catégorie, un comparateur de cartes, des offres exclusives, des reportages, une infolettre, un groupe Facebook de 18 000 membres et plus encore.
Son excellent comparateur de cartes de crédit est notamment utilisé par le magazine Protégez-Vous.
Comment utiliser le comparateur de cartes de crédit?
Maintenant, voici comment utiliser le comparateur de cartes de crédit.
Sur la page d’accueil du comparateur, vous êtes encouragé à remplir le petit questionnaire. Les réponses à ces questions permettront au comparateur de présélectionner un ensemble de cartes de crédit selon vos besoins/objectifs.
Questionnaire
Plus précisément, la première question du questionnaire concerne vos besoins (Récompenses vs Faible taux d’intérêt).
Si vous choisissez « Récompenses », il y a 3 questions supplémentaires.
Si vous choisissez « Faible taux d’intérêt », il y a une question supplémentaire.
Lorsque le questionnaire est rempli, le comparateur présélectionne un ensemble de cartes de crédit selon vos réponses aux questions.
Critères de recherche de cartes de crédit
À tout moment, vous pouvez changer les critères de recherche et les options de tri. Ces derniers sont situés au haut de la page :
Détails des cartes de crédit
Pour chacune des cartes de crédit, vous pouvez voir les détails de la carte, l’offre de bienvenue (le cas échéant), les récompenses et les avantages.
Vous n’avez qu’à cliquer sur l’onglet qui correspond à ces options :
Les onglets pour chaque carte :
- Offre
- Détails de la carte
- Récompenses (onglet ouvert par défaut)
- Avantages
Comparer des cartes de crédit
Vous pouvez comparer plusieurs cartes de crédit une à côté de l’autre.
Cliquez sur le bouton « Comparer » pour les cartes de crédit qui vous intéresse. Puis, cliquez sur l’onglet « Cartes sélectionnées » situé en haut de la page.
Souscrire à une carte de crédit
Vous pouvez souscrire à une ou plusieurs cartes de crédit en cliquant sur le bouton « Souscrire » de la carte qui vous intéresse (voir image ci-dessous).
De plus, le bouton « Souscrire » est aussi disponible dans les « pages produits » (une page est consacrée exclusivement à la présentation de chaque produit).
Meilleures Offres
 | Jusqu’à 350$ de remise en argent & remboursement des frais annuels la 1re année (139$). |
 | Jusqu’à 335$ de remise en argent & ne payez pas les frais annuels de 120$ la 1re année. Fin le 1 Juin 2025 |
 | Meilleure carte de crédit avec remise en argent 💵 Jusqu’à 300$ de remise en argent & remboursement des frais annuels la 1re année (120$). |
Comment utiliser le comparateur de comptes bancaires?
Maintenant, voici comment utiliser le comparateur de comptes bancaires.
Sur la page d’accueil du comparateur de comptes chèques, vous pouvez voir l’ensemble des choix de comptes offerts. Cependant, vous pouvez utiliser les critères de sélection (l’émetteur, le type de compte, avec ou sans frais mensuels) pour vous aider dans votre recherche.
Détails des comptes chèques
Pour chacun des comptes chèques, vous pouvez voir les détails du compte (cliquez sur « En savoir plus ») et l’offre de bienvenue (le cas échéant).
Comparer des comptes chèques
De plus, vous pouvez comparer plusieurs comptes chèques l’un à côté de l’autre. Cliquez sur le bouton « Comparer » pour les comptes chèques qui vous intéresse. Puis, cliquez sur l’onglet « Sélectionnés » situé en haut de la page.
Souscrire à un compte chèques
Finalement, vous pouvez souscrire à un compte chèques en cliquant sur le bouton « Souscrire » dans le comparateur ou dans la page produit de ce dernier.
Meilleures offres de comptes chèques
Voici les meilleures offres de comptes chèques sur le marché actuellement :
Compte Chèques BMO Performance
Offre de bienvenue : Jusqu’à 600 $ en prime de bienvenue
Avantages du compte BMO Performance :
- Nombre illimité de transactions
- Taux d’intérêt promotionnel allant jusqu’à 4,75% sur un Compte amplificateur d’épargne
- Comptes pour les membres de votre famille sans frais mensuels
- Jusqu’à 40$ de rabais sur les frais annuels des cartes de crédit BMO admissibles
- Protection contre le vol d’identité sans frais
- Sans frais mensuels si vous maintenez un solde minimal de 4 000$
Des modalités s’appliquent
Compte Chèques Banque Scotia Forfait Essentiel
Offre de bienvenue : Jusqu’à 500$ en prime de bienvenue
Avantages du Forfait Essentiel :
- Opérations illimitées de débit et de virement Interac
- Annulation des frais annuels (jusqu’à 150$) la première année sur certaines cartes de crédit
- Points sur vos achats courants avec le programme Scène+
- Taux d’intérêt majoré de 0,05% sur votre compte d’épargne MomentumPLUS
- Frais mensuels annulés avec un solde de clôture minimum quotidien de 4 000$
Des modalités s’appliquent
Historique des comparateurs de produits financiers sur mon blogue
Au cours des dernières années, j’ai procédé à beaucoup d’améliorations et de changements sur mon blogue Retraite 101. Notamment, en passant de mes comparateurs statiques de produits financiers aux comparateurs dynamiques de cartes de crédit et de comptes bancaires de Milesopedia.
Suivez-moi sur :
Boutique en ligne
Plusieurs calculateurs et modèles de fichier Excel sont offerts :
- Outil de budget : documenter vos revenus et vos dépenses – Le plus populaire!
- Outil de calcul de l’actif net : documenter vos actifs, vos passifs et calculer votre actif net.
- Calculateur CoastFIRE : calculer et vérifier l’atteinte de votre objectif d’indépendance financière.
- Simulateur de REEE : inclus toutes les subventions (BEC, SCEE base/additionnelle et IQEE base/supplémentaire), contrairement aux autres calculateurs disponibles sur Internet.
- Simulateur de décaissement : estimer le montant annuel brut que vous pourriez tirer de vos placements – Nouveau!
- Outil pour estimer le RREGOP : estimer la valeur de votre RREGOP à la retraite – Nouveau!
- Bilan patrimonial : entrer votre bilan patrimonial, incluant l’ensemble de vos biens.
- Calculateur Taux d’épargne : calculer votre taux d’épargne.
Les achats de la boutique en ligne sont effectués sur la plateforme sécurisée BuymeaCoffee. Les produits sont offerts pour usage personnel seulement; ils ne peuvent être revendus ou redistribués, en partie ou en totalité. De plus, ces outils ne constituent pas des conseils financiers. Consultez un professionnel de la finance pour des conseils personnalisés.
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Transparence
Le comparateur de cartes de crédit est disponible gratuitement. Je reçois une commission pour certaines demandes de carte de crédit acceptées. Les offres affichées dans ce comparateur, négociées entre Milesopedia et les institutions financières, sont souvent plus intéressantes que celles affichées sur le site Internet des banques et autres fournisseurs de cartes de crédit.
Un peu déçu de ce comparateur qui me suggère dans les 11 premiers choix la carte American Express qui, plus souvent qu’à son tour, est refusé dans beaucoup de commerce (resto, essence, épicerie)
Bonjour Dominik,
Selon mon niveau de connaissances sur les cartes de crédit et les programmes de fidélité, je comprends que American Express a souvent les meilleures cartes/récompenses. Cependant, c’est vrai que American Express n’est pas autant accepté que Visa et Mastercard. Mais, c’est moins pire qu’on le pense… Je vous invite à lire ce guide sur Milesopedia : Où sont acceptées les Cartes American Express Au Canada et au Québec?
Ceci étant dit, si vous n’êtes pas intéressé par les cartes de crédit American Express, vous pouvez les exclure des résultats de recherche en utilisant les filtres (décochez « American Express » dans le filtre « La carte -> Réseau »).
Personnellement, c’est ce que je fais, car je suis intéressé par les remises en argent uniquement. Ainsi, je regarde/compare uniquement les cartes Mastercard et Visa. Mais ça, c’est moi… 🙂
Bonne journée,
R101
Ça dépend où vous vivez mais Amex est accepté dans plus de 95% des commerces que je fréquente sur Montréal. Et même en région je suis souvent très positivement surpris.
Je dois me forcer pour utiliser une visa / mastercard
Effectivement, la liste est assez longue :
– Épiceries/dépanneurs : Métro, Super C, Marché Richelieu, Tigre Géant, Couche-Tard, IGA (la plupart), etc.
– Pharmacies : Jean Coutu, Uniprix, Familiprix, Pharmaprix, etc.
– Stations-service : Petro-Canada, Shell, Esso, Ultramar, etc.
– Magasins (appareils électroniques / fournitures de bureau) : Bureau en Gros, Apple, Dell, Best Buy, La Source, Indigo,
– Hôtels : Marriott, Hilton, Best Western, Fairmont, Holiday Inn, etc.
– Restaurants / cafés / services de livraison à domicile : Tim Hortons, Starbucks, Second Cup, McDonald’s, Burger King, A&W, La Cage, Les 3 Brasseurs, CopperBranch, Uber Eats, SkipTheDishes, Cook It, Hello Fresh, GoodFood, etc.
– Grands détaillants : La Baie, Ikea, Lowe’s, Marshall, Home Dépôt, Rona, Réno-Dépôt, Homesense, Dollarama, WalMart, Marshall’s, Aldo, Globo, Ardenne, H&M, SAQ, Canadian Tire, Le Circuit Électrique, etc.