Comparateur de plateformes de courtage

Comparateur de plateformes de courtage
Mon comparateur de plateformes de courtage (image générée par IA)

Vous investissez par vous-même et cherchez la meilleure plateforme de courtage en ligne ? Ce comparateur vous aide à choisir selon vos besoins : frais, types de comptes, outils, promotions, etc. Comparez les principales plateformes disponibles au Canada pour l’investissement autonome. Que vous utilisiez un REER, un CELI ou un compte non enregistré, trouvez l’option qui vous convient. Simple, rapide et efficace.

Comparateur de plateformes de courtage en ligne

Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, CRI, Non enregistré, Marge, FERR
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Actions, Options
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $
Comptes en dollar US : 0 $ (clientèle «Avantage» et «Génération»)
Frais de change (CAD à USD) : 0 % – 1,5 % (selon le montant de la transaction)
Frais d’administration : Aucuns frais
Critères pour éviter les frais d’administration : S.O. (Aucuns frais)
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Fractions d’actions, Compte sur marge, Compte USD, Réinvestissement automatique des dividendes (DRIP), Prêt d’actions, Achats automatiques, Heures prolongées de Négociation (24/5), Placements Gérés/Robot-conseiller (Wealthsimple placements gérés)
Lire mon évaluation de Wealthsimple
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Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $
Frais d’administration : Aucuns frais
Critères pour éviter les frais d’administration : S.O. (Aucuns frais)
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Robot-conseiller (Portefeuilles accompagnés Qtrade), Morningstar
Lire mon évaluation de Qtrade
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Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $ (actions et FNB)
Frais de change (CAD à USD) : 2,5 %
Frais d’administration : Aucuns frais
Critères pour éviter les frais d’administration : S.O.
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Fractions d’actions, Compte sur marge, Compte USD, Robot-conseiller (Questwealth Portfolios), Morningstar
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Obtenez un bonus de 50$* (cashback) lorsque vous ouvrez un compte Questrade et que vous déposez un montant initial de 250 $.
Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REER/FERR conjoint, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $
Frais d’administration : 100 $ par année
Critères pour éviter les frais d’administration : Maintenir un solde supérieur à 20 000 $ ou être âgé de 18 à 30 ans ou être client d’un programme financier pour les ingénieurs, les enseignants, les professionnels de la santé ou des affaires
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
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Types de compte : CELI, CELIAPP, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 0 $
Frais de change (CAD à USD) : 1,8 % – 2,1 % (variable)
Frais d’administration/Frais d’inactivité : Compte non enregistré et CELI : 30 $ par trimestre; REER : 100 $ par année; REEE : 50 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré, CELI et CELIAPP : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ ou avoir effectué au moins 6 transactions au courant des 12 derniers mois ou être âgé de 18 à 30 ans; REER : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ ou avoir effectué au moins 125 transactions par année; REEE : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ (dans l’ensemble des comptes du souscripteur);
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android21), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
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Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, REEI, CRI, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,95 $
Frais d’administration : Compte non enregistré : 100 $ par année; CELI et REER : 100 $ par année; REEE : 50 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $; CELI et REER : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $; REEE : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $;
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
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Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, CRI, FRV, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 6,95 $ (4,95 $ si plus de 150 opérations par trimestre)
Frais d’administration : Compte non enregistré : 100 $ par année; REER/FERR : 100 $ par année; CELIAPP, CELI et REEE : 0 $;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré : Maintenir un solde supérieur à 10 000 $; REER/FERR : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $;
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
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Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,95 $ (6,95 $ si plus de 150 opérations par trimestre)
Frais d’administration : Compte non enregistré : 100 $ par année; CELI, REER et REEE : 25 $ par trimestre; CELIAPP : Aucuns frais;
Critères pour éviter les frais d’administration : Maintenir un solde combiné des comptes supérieur à 15 000 $; Avoir opté pour des cotisations préautorisées pour un total de 100 $ par mois (300 $ par trimestre) ou plus (comptes enregistrés ou non); Avoir effectué au moins 3 transactions à commission au courant du dernier trimestre (comptes enregistrés ou non);
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
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Types de compte : CELIAPP, CELI, REER, FERR, REEE, Non enregistré, Marge, Compte USD, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,99 $ (4,99 $ si plus de 150 opérations par trimestre)
Frais d’administration : Compte non enregistré : 25 $ par trimestre; CELI : Aucuns frais; REER : 100 $ par année; REEE : 25 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré : Avoir effectué au moins une transaction facturable au courant du dernier trimestre; REER : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $ ou effectuer au moins 12 transactions par année; REEE : Maintenir un solde supérieur à 25 000 $ ou effectuer au moins 12 transactions par année;
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD
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Types de compte : CELI, REER, FERR, CRI, FRV, REEE, REEI, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 0 $
Frais de transaction : 9,99 $
Frais d’administration : 25 $ par trimestre
Critères pour éviter les frais d’administration : Maintenir un solde supérieur à 15 000 $ ou avoir effectué au moins 3 transactions au courant du dernier trimestre
Fonctionnalités : Application mobile (iOS, Android), Compte sur marge, Compte USD, Morningstar
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Types de compte : CELI, REER, FERR, CRI, FRV, REEE, Non enregistré, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Fonds communs de placement, Actions, Obligations, Options, CPG
Dépôt minimum : 1000 $
Frais de transaction : 7,99 $
Frais d’administration : Compte non enregistré, CELI et REER : 24,95 $ par trimestre; REEE : 25 $ par année;
Critères pour éviter les frais d’administration : Compte non enregistré, CELI et REER : Maintenir un solde combiné des comptes supérieur à 5 000 $ ou effectuer au moins une transaction facturable par trimestre;
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD
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Types de compte : CELI, REER, Marge, Autres
Types d’actif : Fonds négociés en bourse (FNB), Actions, Obligations, Options
Dépôt minimum : 1000 $
Frais de transaction : 0,01 $ par action (min. 1,00 $ – max. 0,5 % de la transaction)
Frais d’administration : N.D.
Critères pour éviter les frais d’administration : N.D.
Fonctionnalités : Compte sur marge, Compte USD
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Tableau comparateur de plateformes de courtage au Canada

Questions fréquentes sur l’investissement

Qu’est-ce qu’une plateforme de courtage en ligne ?

Une plateforme de courtage en ligne (aussi appelé « courtier en ligne » ou « courtier à escompte ») permet de gérer soi-même ses placements dans des actions, des obligations ou des fonds négociés en bourse (FNB). Les frais de transactions sont sous les 10 $ par transaction, ce qui permet d’obtenir de meilleurs rendements sur vos investissements. Certaines plateformes de courtage offrent désormais l’achat d’actions et de FNB sans frais de négociation. Mais, aussi, des fonctionnalités utiles, comme l’investissement automatique et l’achat de fractions d’actions.

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Avantages de Wealthsimple placements autonomes :

  • Pas de commission sur la négociation d’actions et de FNB.
  • Pas de frais d’administration ni de solde minimum requis.
  • Négociation 24/5 : achetez et vendez des actions et FNB admissibles 24 h par jour, 5 jours par semaine.
  • Actions fractionnées : achetez instantanément des fractions d’actions.
  • Dépôts instantanés jusqu’à 50 000 $ pour la clientèle «Essentiel» et jusqu’à 250 000$ pour la clientèle «Avantage» et «Génération».
  • Placements automatisés : achats récurrents à la fréquence de votre choix; réinvestissement des dividendes sans frais; placement automatique d’une partie de votre paie.
  • Comptes en dollar US gratuits (clientèle «Avantage» et «Génération»).
  • Prêt d’actions pour générer des revenus passifs.
  • Taux d’intérêt sur marge réduit (Taux préférentiel -0,5 % pour la clientèle «Génération»).
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Quelle est la meilleure plateforme de courtage en ligne ?

Il y a des avantages et des inconvénients pour chacune des plateformes de courtage en ligne. Cependant, la meilleure plateforme est celle qui correspond le mieux à vos besoins et objectifs… Par exemple, si vous êtes un investisseur passif, vous n’avez pas (nécessairement) besoin des outils avancés d’analyse et de recherche. Il y a des plateformes qui sont simples d’utilisation, et surtout, sans frais d’administration et sans frais de négociation, comme Wealthsimple*. Par contre, si vous êtes un investisseur actif, vous pourriez avoir besoin de ces outils avancés et d’une plateforme de courtage en ligne plus complète.

Qu’est-ce qu’un FNB de répartition d’actifs ?

Un FNB de répartition d’actifs, aussi appelé FNB tout-en-un, est un FNB constitué de plusieurs FNB sous-jacents qui se rééquilibre automatiquement (sans intervention de votre part). Ils contiennent notamment des FNB d’actions et des FNB d’obligations, selon l’allocation d’actifs préétablis (profil d’investisseur). De plus, ils offrent une diversification géographique et sectorielle en plus de plusieurs milliers de sociétés cotées en bourse. Certes, les frais de gestion de ces FNB sont légèrement supérieurs aux frais des FNB indiciels. Cependant, ils sont largement inférieurs aux RFG des fonds communs de placement en succursale. Au Canada, il est possible d’acheter ces fonds avec plusieurs fournisseurs, tels que Vanguard, BlackRock (iShares), BMO et Global X. Pour en savoir plus, consultez mon tableau comparatif des meilleurs FNB de répartition d’actifs.

Qu’est-ce qu’un CELIAPP ?

Le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) permet d’épargner de l’argent à l’abri de l’impôt en vue de l’achat d’une première habitation. Il y a beaucoup de similitudes entre le CELIAPP, le REER et le CELI (ex. : les cotisations déductibles d’impôt, comme pour le REER et les retraits non imposables, comme pour le CELI). Pour en savoir, consultez mon Guide ultime du CELIAPP.

Qu’est-ce qu’un FNB d’épargne à intérêt élevé?

Un FNB d’épargne à intérêt élevé est un fonds négocié en bourse dont les actifs sont investis dans des produits d’épargne à court terme et dans des titres financiers échangés sur les marchés monétaires. Ces derniers versent un rendement périodique sous forme de revenu d’intérêt, généralement versé de façon mensuelle. Le rendement varie selon le taux directeur, les produits d’épargne sous-jacents, etc. Leurs frais de gestion sont très faibles. Les FNB d’épargne à intérêt élevé représentent une bonne alternative aux comptes d’épargne traditionnels pour l’épargne à court ou moyen terme. Notamment à cause de leur rendement et de leur facilité d’échange (achat/vente en bourse).

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