Dernière mise à jour : 11 octobre 2025
Questrade et Wealthsimple placements autonomes sont parmi les meilleures plateformes de courtage en ligne au Canada. Elles permettent d’économiser sur les frais d’administration et les frais de transaction comparativement à d’autres courtiers en ligne bien connus. De plus, ces deux plateformes proposent des placements gérés, respectivement Questwealth et Wealthsimple placements gérés.
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Dans cet article, j’explique les avantages et les désavantages de Questrade et Wealthsimple placements autonomes, les frais, les types de comptes disponibles, les promotions et plus encore.
D’ailleurs, voici les promotions en cours :
- Questrade* : obtenez un bonus de 50$ (cashback) lorsque vous ouvrez un compte et déposez un montant de 250$.
- Wealthsimple placements autonomes* : obtenez un bonus de 25 $ lorsque vous ouvrez et approvisionnez un compte Wealthsimple avec mon code «SSMJWA».
Transparence
En toute transparence, j’utilise Wealthsimple placements autonomes* pour tous mes comptes d’investissement (sauf les REEE sur Disnat). Ceci inclut : CELI, REER, compte sur marge et compte chèque. J’ai déjà eu un compte avec Questrade (jusqu’en 2019) et Disnat (2019-2024). De son côté, ma femme utilise Wealthsimple placements autonomes* pour ses comptes : CELI, REER, CRI et compte chèque.
Pour en savoir plus sur notre stratégie d’investissement et les outils qu’on utilise :
Qu’est-ce que Questrade?
Questrade* est l’une des plus importantes plateformes de courtage en ligne au Canada. Elle a été fondée en 1999 et son siège social est à Toronto. De plus, elle a 50 milliards de dollars en actifs sous gestion.
Questrade a été la première plateforme de courtage au Canada à offrir les transactions sans frais pour l’achat de fonds négociés en bourse (FNB).
Depuis 2025, Questrade offre la négociation d’actions et de FNB sans frais, en plus de permettre l’achat de fractions d’action.
La plateforme en ligne offre deux principaux services :
- Questrade* : Compte de placements autogérés
- Questwealth* : Compte d’investissement géré par des professionnels
Pour plus d’informations, je vous recommande de lire mon évaluation complète :
Qu’est-ce que Wealthsimple placements autonomes?
Wealthsimple est une société canadienne de gestion de placements en ligne qui a été fondée en 2014. Son siège social est à Toronto. Elle a 3 millions de clients et elle détient plus de 70 milliards de dollars canadiens d’actifs sous gestion (données de mai 2025).
Wealthsimple offre plusieurs produits, notamment :
- Placements gérés (robot-conseiller) depuis 2014
- Placements autonomes (plateforme de courtage en ligne) depuis 2019 (actions, FNB, options)
- Impôts (logiciel de déclarations de revenus) depuis 2019
- Compte chèques (compte-chèques à intérêt élevé) depuis 2020
- Crypto (plateforme de cryptomonnaies) depuis 2020
- Fonds de crédit privé (nécessite des actifs d’au moins 10 000 $)
Wealthsimple placements autonomes* vous permet d’acheter et de vendre des actions et des fonds négociés en bourse (FNB) sans frais de négociation sur les principales bourses canadiennes et américaines (TSX, NYSE, NASDAQ, NEO et CSE).
Vous pouvez aussi négocier des options et investir dans d’autres produits d’investissement : options, achats sur marge, portefeuilles d’actions et d’obligations, etc. Finalement, Wealthsimple propose l’achat et la vente de fractions d’actions en plus de la négociation d’actions à des heures de marché prolongées (entre 4 h et 20 h).
Pour plus d’informations, je vous recommande de lire mon évaluation complète :
Questrade vs Wealthsimple placements autonomes : Tableau sommaire
Tout d’abord, voici un tableau sommaire des principales différences entre Questrade* et Wealthsimple placements autonomes*.
| Caractéristiques | Questrade | Wealthsimple placements autonomes |
|---|---|---|
| Frais d’administration | Sans frais | Sans frais |
| Frais de transaction (Actions et FNB) | Sans frais (depuis 2025) | Sans frais |
| Types de comptes | Compte sur marge individuel ou conjoint, CELI, CELIAPP, REER, FERR, CRI, FRV, REEE | Compte sur marge, compte non enregistré, CELI, CELIAPP, REER, CRI, compte d’entreprise, Crypto* |
| Dépôt minimum | Aucun | Aucun |
| Offre pour les FNB | S.O. (Sans frais) | S.O. (Sans frais) |
| Plateformes | iOS, Android et Web | iOS, Android et Web |
| Fractions d’actions | Oui | Oui |
| Prêt d’actions | Non | Oui |
| Placements gérés ou Robot-conseiller | Oui (Questwealth Portfolios*) | Oui (Wealthsimple placements gérés*) |
| Compte sur marge | Oui | Oui |
| Frais de change CAD à USD | 2,5% | Entre 0% et 1,5% (0% pour la clientèle «Avantage» et «Génération») |
| Compte USD | Oui | Oui (avec un forfait à 10$/mois pour la clientèle «Essentiel» ou sans frais pour la clientèle «Avantage» et «Génération») |
| Dépôts instantanés | Oui (Jusqu’à 10 000$ par jour avec Interac ou une carte Visa Débit) | Oui (jusqu’à 50 000$ pour la clientèle «Essentiel» et jusqu’à 250 000$ pour la clientèle «Avantage» et «Génération») |
| Dépôts automatiques | Oui | Oui |
| DRIP | Oui | Oui |
| Outils avancés d’analyse et de recherche | Oui | Oui |
| Promotion | Bonus de 50$* (cashback) lorsque vous ouvrez un compte et déposez un montant de 250$ | Bonus de 25$* lorsque vous ouvrez un compte |
Note :
*Wealthsimple offre les comptes suivants : REER, CELI, CELIAPP, non-enregistré, compte chèque, REEE, REER de conjoint, FERR, CRI, FRV, compte d’entreprise et crypto. Mais, ce n’est pas tous les comptes qui sont offerts sur Wealthsimple placements autonomes.
Avantages de Questrade
Ensuite, voici les avantages de Questrade* par rapport à Wealthsimple placements autonomes* :
- Types de comptes
- Types d’actifs
- Outils avancés d’analyse et de recherche
- Offre exclusive : Obtenez un bonus de 50$ lorsque vous ouvrez un compte Questrade et que vous déposez un montant initial de 250$
- Pas de frais d’administration, pas de frais de négociation pour les actions et les FNB, pas de solde minimum requis.
- Fractions d’actions
- Remboursement des frais de transfert jusqu’à 150$
Types de comptes
Questrade* supporte presque tous les types de comptes : CELI, CELIAPP, REER, FERR, CRI, FRV, REEE, compte non enregistré, compte en dollars US, compte sur marge, etc.
Tandis que Wealthsimple placements autonomes* a une offre de compte moins complète. De plus, bien que le REEE soit offert, Wealthsimple n’est pas un fournisseur autorisé de REEE au Québec, alors la subvention provinciale (IQEE) est exclue.
Types d’actifs
Questrade* supporte presque tous les types d’actifs : actions, FNB, obligations, options, fonds communs de placement, etc. Tandis que Wealthsimple placements autonomes* n’offre que les actions, les FNB et les options.
Outils avancés d’analyse et de recherche
Questrade* offre des outils d’analyse de marché, des formations, des rapports de recherche et des outils d’analyse de titre. Tandis que Wealthsimple placements autonomes* a une offre moins complète.
Avantages de Wealthsimple placements autonomes
Voici les avantages de Wealthsimple placements autonomes* par rapport à Questrade :
- Frais de conversion de devise
- Dépôts instantanés
- Prêt d’actions
- Investissement automatique
- Promotions
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Inscrivez-vous et déposez ou transférez 100 K$ ou plus pour être admissible (jusqu’au 16 décembre 2025)* 📱. Aussi, gagnez un lingot d’or de 1 kg (d’une valeur de 175 000 $) et plusieurs milliers de dollars d’autres prix en or (jusqu’au 5 décembre 2025)* 🥇. De plus, obtenez un bonus de 25$ lorsque vous ouvrez et approvisionnez un compte Wealthsimple avec mon code «SSMJWA».
Avantages de Wealthsimple placements autonomes :
- Pas de commission sur la négociation d’actions et de FNB.
- Pas de frais d’administration ni de solde minimum requis.
- Négociation 24/5 : achetez et vendez des actions et FNB admissibles 24 h par jour, 5 jours par semaine.
- Actions fractionnées : achetez instantanément des fractions d’actions.
- Dépôts instantanés jusqu’à 50 000 $ pour la clientèle «Essentiel» et jusqu’à 250 000$ pour la clientèle «Avantage» et «Génération».
- Placements automatisés : achats récurrents à la fréquence de votre choix; réinvestissement des dividendes sans frais; placement automatique d’une partie de votre paie.
- Comptes en dollar US gratuits (clientèle «Avantage» et «Génération»).
- Prêt d’actions pour générer des revenus passifs.
- Taux d’intérêt sur marge réduit (Taux préférentiel -0,5 % pour la clientèle «Génération»).
*Des conditions s’appliquent. En savoir plus : Gagnez un nouvel iPhone 17 | Tirage d’or massif | Mon évaluation de Wealthsimple
Frais de conversion de devise
Wealthsimple placements autonomes* facture des frais de change (CAD/USD) entre 0 % et 1,5 % par opération. Tandis que Questrade facture des frais de change de 2,5 % par opération.
Notez que Wealthsimple placements autonomes offre un compte USD pour 10$/mois qui permet d’effectuer des opérations boursières en dollar américain sans commission (frais de change par opération : 0%). De plus, la clientèle « Avantage » et « Génération » obtient cette fonctionnalité sans frais.
P.S. Taux de change, Frais de change, frais de conversion de devise sont des synonymes.
Dépôts instantanés
Wealthsimple placements autonomes* offre les dépôts instantanés d’argent dans le compte pour commencer à investir sans délai (jusqu’à 50 000 $ pour la clientèle « Essentiel » et jusqu’à 250 000 $ pour la clientèle « Avantage » et « Génération »). Tandis que Questrade des dépôts instantanés jusqu’à 10 000 $ (avec Interac ou une carte Visa Débit).
Prêt d’actions
Wealthsimple placements autonomes* offre le prêt d’actions pour vous permettre de générer des revenus passifs. Tandis que Questrade ne l’offre pas.
P.S. Le prêt d’actions (aussi appelé « prêt de titres ») consiste à donner à Wealthsimple l’autorisation de prêter vos actions à d’autres investisseurs dans l’objectif de récolter des revenus passifs. Cette option est offerte pour le CELI et le compte non enregistré.
Investissement automatique
Wealthsimple placements autonomes* offre une fonctionnalité d’investissement automatique (programmés) selon la fréquence de votre choix. Tandis que cela n’est pas offert chez Questrade.
P.S. À ma connaissance, aucune autre plateforme de courtage en ligne canadienne n’offre cette fonctionnalité.
Promotions
Wealthsimple placements autonomes* propose régulièrement des offres aux nouveaux clients et aux clients existants.
De plus, les clients actuels de Wealthsimple peuvent obtenir des primes de parrainage (référencement) en partageant leur code avec leurs familles et amis. Dans l’application mobile, cliquez sur l’icône de cadeau en haut à droite de l’écran.
Comparateur de plateformes de courtage en ligne
Si vous voulez comparer les différentes plateformes de courtage disponibles au Canada (pas seulement Questrade et Wealthsimple placements autonomes), je vous invite à utiliser mon comparateur :
Questrade vs Wealthsimple placements autonomes : Conclusion
Questrade* et Wealthsimple placements autonomes* sont parmi les meilleurs courtiers en ligne au Canada.
Il y a des avantages et des désavantages pour chacune des plateformes de courtage. Cependant, une chose est certaine, Questrade et Wealthsimple placements autonomes permettent d’économiser sur les divers frais comparativement à d’autres courtiers en ligne bien connus.
Articles connexes
- Les meilleures plateformes de courtage en ligne
- Disnat vs Wealthsimple placements autonomes
- Évaluation de Questrade
- Évaluation de Wealthsimple placements autonomes
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Avertissement : Ce contenu est fourni à des fins informatives et éducatives uniquement. Il ne constitue pas un conseil financier, fiscal, juridique ou de placement. Je ne suis pas un conseiller inscrit ou autorisé pour émettre des conseils ou des recommandations financières. Avant de prendre une décision financière, consultez un professionnel qualifié.
Bonjour Retraite 101,
Félicitations pour votre travail! Je suis avec Questrade pour tous mes comptes de courtage, et j’aimerais apporter 2 précisions. Questrade offre un programme de dépôts automatiques pré-autorisés (PAD), mais via un formulaire à remplir. Il y a également une option de funding instantanné, avec débit Interac ou Visa Debit.
Voir ici pour les détails: https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/view/h/Account/Funding+your+account
Merci!
Olivier
Bonjour Olivier,
Merci beaucoup pour ces informations! Je n’étais même pas au courant 🙂 Je viens de voir les dépôts automatiques préautorisés et les dépôts instantanés (Visa et Interac).
Je vais ajouter ces informations dans l’article. 🙂
Merci encore une fois et bon week-end!
R101
Bonjour Vincent,
À titre informatif, Wealthsimple offre maintenant les comptes suivants :
REER, CELI, CELIAPP, Non-Enregistré, Cash (4% et + d’intérêt), compte d’entreprise, REER de conjoint, FERR, REEE, CRI et FRV.
https://www.wealthsimple.com/fr-ca/accounts
Bonjour Martin,
Merci beaucoup pour ce partage d’informations.
À moins d’une erreur de ma part, il n’y a que les comptes REER, CELI, CELIAPP et compte non enregistré qui sont offerts sur Wealthsimple placements autonomes.
Les autres comptes sont disponibles sur Wealthsimple Placements gérés (Wealthsimple Invest).
Je vais vérifier avec le service à la clientèle, car même dans mon app, ce n’est pas clair… 🙂
De plus, une précision concernant le REEE. Bien qu’il soit offert, Wealthsimple n’est pas un fournisseur autorisé de REEE au Québec. Alors, il n’est malheureusement pas possible d’obtenir la subvention provinciale (IQEE) avec Wealthsimple…
Bonne journée et au plaisir,
R101
Bonjour,
De mon côté, je confirme que j’ai un CRI de juridiction québécoise sur Trade.
Je ne peux confirmer pour le REEE, FERR et FRV par contre.
Merci
Bonjour Martin,
Super, merci pour la confirmation. J’attends toujours un retour du service à la clientèle de Wealthsimple pour clarifier le tout… 🙂
Bonne journée,
R101
Je viens de recevoir la réponse du service à la clientèle de Wealthsimple. La voici :
Couramment, Wealthsimple offre les comptes suivants sous Wealthsimple placements autonomes :
– CELI
– CELIAPP
– REER
– Non-Enregistré
Les comptes suivants sont aussi offerts sous la Wealthsimple placements gérés :
– CELI
– CELIAPP
– Non-Enregistré
– REER
– REER de conjoint
– FERR
– REEE
– CRI
– FRV
– Compte chèque
– Compte d’entreprise
Ok donc 2 possibilités concernant le CRI:
– Erreur dans leur réponse à ce sujet
– Erreur de leur part de m’avoir offert un CRI dans Trade. Je l’ai investi dans VEQT donc il n’est pas autogéré.
Je mentionne à nouveau au cas où certaines personnes voudraient transférer leur CRI à Wealthsimple et le gérer eux-mêmes comme je le fais.
Merci
Je vous crois ! 🙂 Je tiens pour acquis que c’est une erreur dans la réponse du service à la clientèle… 🙂
Bonjour,
Je suis débutante dans les investissements autogérés.
J’hésite entre les deux plates-formes… pensez-vous mettre cette page à jour bientôt ? Merci !
Bonjour Jacinthe,
Cet article n’a pas été mis à jour depuis 2024. Je devrais le faire bientôt, car il a eu beaucoup de nouveautés du côté de Wealthsimple (ajout des comptes sur marge, CRI/FRV, comptes d’entreprise, heures de marché prolongées, portefeuilles d’actions et d’obligations, etc.), mais aussi du côté de Questrade (élimination des frais de négociation pour les actions, élimination des frais de vente pour les FNB, fractions d’actions ajoutées « sous peu » (aucune date n’a été précisée pour le moment)).
Personnellement, j’ai utilisé Questrade jusqu’en 2019, Disnat de 2019 à 2024, et finalement, Wealthsimple depuis 2024. En fonction de mes besoins, je peux affirmer que j’ai une grande préférence pour Wealthsimple… La plateforme est tellement simple d’utilisation et la technologie vient simplifier les processus d’ouverture de comptes, de transferts, etc.! Pas de formulaire papier ou PDF à remplir comme c’est le cas pour bien d’autres plateformes (dont Disnat). Ceci étant dit, je ne suis pas un investisseur débutant, mais plutôt un investisseur indiciel/passif, alors je n’ai pas besoin de rapports et d’outils spécialisés d’analyse techniques – c’est ce qui pourrait manquer sur Wealthsimple, si vous aviez ces besoins…
Au plaisir,
R101
P.S. Je viens de mettre à jour cet article! 🙂